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对于集团客户财务状况的审核，除对集团内的单个客户按要求审核其财务状况外，还应调查集团以下情况：（）
- A、调查集团资金运作方式
- B、对实行多元化经营的集团客户，应了解占其主营业务收入20％以上的核心业务在集团成员内部的分布
- C、调查集团客户成员企业之间关联交易行为，重点了解企业净资产10％以上关联交易情况
- D、调查经营往来中的关联交易，包括关联购销、费用负担转嫁和关联资产租赁，以及关联资金占用等
- E、调查了解集团上下游客户
参考答案
更多 “对于集团客户财务状况的审核，除对集团内的单个客户按要求审核其财务状况外，还应调查集团以下情况：（）A、调查集团资金运作方式B、对实行多元化经营的集团客户，应了解占其主营业务收入20％以上的核心业务在集团成员内部的分布C、调查集团客户成员企业之间关联交易行为，重点了解企业净资产10％以上关联交易情况D、调查经营往来中的关联交易，包括关联购销、费用负担转嫁和关联资产租赁，以及关联资金占用等E、调查了解集团上下游客户” 相关考题
考题
商业银行对集团客户内()核定最高授信额度时,应充分考虑其信用状况、经营状况和财务状况。集团最高授信额度应根据()的经营和财务状况变化及时做出调整。
A.每个单一企业、整个集团B.各个授信对象、集团客户C.每个单一企业公司、集团客户D.各个授信对象、整个集团
考题
商业银行在给集团客户授信时,应当注意防范()的风险。对于集团客户内部直接控股或间接控股关联方之间互相担保,商业银行应严格审核其资信情况,并严格控制。
A.集团内企业之间互相融资B.集团内企业之间互相持股C.集团客户内部关联方之间互相担保D.集团客户发生重大改革
考题
以下明显是第二方审核的是（）A、某集团内的一分公司对另一分公司的审核B、认证机构代表某集团公司对其供方的审核C、某集团对其下属分公司的审核D、认证机构代表政府主管部门对其行业内组织评优
考题
以下明显是第二方审核的是（）。A、某集团内的一分公司对其另一分公司的审核B、认证机构代表某集团公司对其供方的审核C、某集团对其下属分公司的审核D、认证机构代表政府主管部门对其行业内组织评优
考题
集团客户可视同单一法人客户的条件有（）A、集团内仅有一家成员公司与农发行发生信贷业务关系，母公司和其他子公司尚未且未来不准备与农发行建立信贷业务关系的B、集团母公司承贷，该母公司对有关成员企业财务高度集中控制的C、大型集团客户下的子集团客户母公司，该子集团客户母公司对有关成员企业财务高度集中控制的D、不能提供合并财务报表的集团客户，或虽能够提供合并财务报表，但属于新建企业集团客户以及其他不实行企业核算制度的各类集团客户
考题
以下明显属于第二方审核的是（）A、某集团公司内，一个分公司对另一个分公司的审核B、认证机构代表某集团公司对其供方的审核C、某集团公司组成审核组对下属分公司的审核D、认证机构代表政府主管部门对其行业内组织的评优审查
考题
集团客户控制额度是华夏银行可以给予某一集团客户的（）授信额度，集团客户控制额度的有效期为一年。总行根据集团客户的经营和财务状况变化对集团客户控制额度随时做出调整。A、最低的B、最高的C、单一的D、综合的
考题
商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时，应充分考虑（）。在充分考虑、经营状况和财务状况的同时，还应充分考虑、和。最高授信额度应根据集团客户的经营和财务状况变化及时做出调整。A、各个授信对象自身的信用状况B、集团客户的整体信用状况C、集团客户的经营状况D、集团客户的财务状况
考题
多选题对于采用“分别审批、集中管控”模式授信，下列说法正确的是（）。A由主办行组织各协办行统一发起集团客户授信，要求按规定时间将审批结果报主办行审核确认B各成员授信有权审批行将成员授信审批结果按照规定流程报主办行整体客户管理部门汇总，整体客户管理部门汇总后报主办行信贷管理部门审核确认C协办行按照单一客户授信权限和流程审批所管理成员的授信方案D协办行除对所管理成员按照法人客户授信管理规定进行调查之外，还应通过集团客户经理组、征信系统等内外部渠道调查了解集团整体风险情况
考题
多选题对于集团客户财务状况的审核，除对集团内的单个客户按要求审核其财务状况外，还应调查集团以下情况：（）A调查集团资金运作方式B对实行多元化经营的集团客户，应了解占其主营业务收入20％以上的核心业务在集团成员内部的分布C调查集团客户成员企业之间关联交易行为，重点了解企业净资产10％以上关联交易情况D调查经营往来中的关联交易，包括关联购销、费用负担转嫁和关联资产租赁，以及关联资金占用等E调查了解集团上下游客户
考题
多选题下列属于对关联交易风险监管要求的:（）A对家族式的集团或公司的贷款必须从严控制;B对于一人兼任多个企业法人贷款的关联企业的贷款必须从严控制;C对于集团客户，申请贷款是银行应审查包括集团客户成员的集团信息资料;D实行母子公司制的企业集团及所属企业，申请贷款时，除提供本公司财务报表外，还要提供集团公司合并财务报表
考题
单选题对于集团客户认定，下列说法错误的是（）。A
集团客户认定是指农业银行充分利用各种信息，对客户之间是否存在控制关系或其他关联关系进行判断，并决定是否应纳入集团客户进行授信管理的过程B
集团客户认定的流程是：各级行客户经理提出在农业银行办理用信业务的法人客户是否应纳入集团客户统一授信管理的建议，该部门负责人审核后提交本级行信贷管理部认定C
集团客户认定后，由主办行整体客户管理部门在C3等相关系统中标识D
集团客户动态调整是指对既有集团客户成员范围变化等进行认定
考题
多选题商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时，应充分考虑（）。在充分考虑、经营状况和财务状况的同时，还应充分考虑、和。最高授信额度应根据集团客户的经营和财务状况变化及时做出调整。A各个授信对象自身的信用状况B集团客户的整体信用状况C集团客户的经营状况D集团客户的财务状况
考题
多选题以下关于集团客户评级，说法正确的有（）。A对没有实际经营、仅行使管理职能的集团本部，应根据其自身所属的行业选择行业属性及适用的评级敞口B对第一类型集团客户，集团整体、集团成员客户均需单独进行评级C经我国银监会批准设立的企业集团财务公司的信用等级，可直接应用企业集团整体或最大控股股东的信用等级，无需另行评级D集团财务公司、分公司或核心类企业违约的，应直接认定集团整体为违约级E对总行（含总行大客户部）管理的集团客户，若集团本部的风险状况与集团整体相当，经信贷部门审核、有权认定人认定，可直接应用集团整体的评级
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