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多选题
办理个人通知存款销户时，需要注意的风险点有哪些（）
A
现金方式销户的，必须核对支付款项再进行支付。
B
大额现金销户的，必须由后台人员复核后再将款项支付给客户。
C
转账方式销户时，必须核对转入账号和户名与客户提供的是否相符，以免造成串户。
D
客户已建立销户通知的，销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息。
E
审核是否达到起存金额5万元。
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考题
以下不属于挂失到期销户销卡交易销个人银行卡业务风险点的是（）A、客户提交的有效证件、挂失回单是否真实、有效，齐全。B、以转账方式销户时，转入账号是否与客户提供的一致。C、销户过程中是否有断开的情况，银行卡介质是否有销卡。D、单位卡销户时转入账号是否其单位基本账户。
考题
广东农村信用社整存整取销户的交易结果确认不包括以下哪一项操作？（）A、核对业务交易单打印信息是否相符，定期一本通销户，必须核对业务交易单打印的册号、序号是否为客户要求销户的子账户B、如为转账销户的，核对转入账户信息与客户提供的信息是否一致C、核对特殊业务申请表打印的信息与客户填写的账号、开户行等信息是否相符D、相关信息核对无误后，业务交易单交客户签名确认，收回后加盖业务处理讫章
考题
以下哪些属于广东农信社对零存整取销户的主要风险控制（）A、审核存折的真伪，销户时，通过刷折读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再进行销户B、转账方式销户的，核对转入账号、户名与客户提供的是否相符，以免造成串户C、现金方式销户的，核对支付款项再进行支付D、现金方式销户的，如属于大额支付需由复核人员复核后再将款项支付给客户E、办理账户销户后，将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回封面页，将磁条沿对角线剪掉
考题
将账户在核心系统中转入不动户应满足一定前提，其中说法错误的是（）。A、向客户发出“销户通知书”B、留存客户签收记录或信件收发记录等证实已通知存款人办理销户手续的证明材料C、发出“销户通知书”30天后，存款人未办理主动销户D、不需向客户发出“销户通知书”
考题
单位人民币睡眠户恢复正常账户后的规定正确的是（）。A、可以继续正常使用B、不得继续使用，客户须按正常销户手续办理销户，销户时不得支取现金，在客户提供有效法律证明的前提下将款项转入相关账户中C、销户时可支取现金D、以上均不对
考题
广东农村信用社办理个人通知存款销户的交易处理中，现金方式销户可操作以下哪一项交易？（）A、“[003545]有折转账销户“B、“[003045]无折转账销户“C、“[003060]无折现金销户“D、“[003260]有折现金销户“
考题
以下哪些属于广东农信社对个人教育储蓄开户的主要风险控制（）A、审核该账户是否交回所有重要空白凭证B、将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认C、销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息D、审核客户是否符合教育储蓄开户的基本条件，提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全E、审核开户录入要素，如产品子类、存期，"[000899]定期扣款入口交易"录入要素，如每月定期扣款、扣款金额等
考题
以下对广东农村信用社个人教育储蓄销户的主要风险控制描述错误的是（）A、审核存折的真伪，销户时，必须通过刷折读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再进行销户B、现金方式销户的，须核对支付款项再进行支付；如果属于超限额的大额支付需由复核人员复核后再将款项支付给客户C、转账方式销户的，核对转入账号和户名与客户提供的是否相符，以免造成串户D、办理账户销户后，将存折封面页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回流水页，将磁条沿对角线剪掉
考题
以下哪些属于广东农信社对人民币个人活期存折结算账户销户的风险控制（）A、审核存折的真伪，审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否一致B、销户时，必须通过刷磁读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再销户C、办理账户销户后，将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回封面页，将磁条沿对角线剪掉D、审核取款人的身份证件，如为转账销户的，必须核对转入账号与户名，以免造成串户E、如果是现金销户的，柜员应认真核对支付的款项再进行支付
考题
以下关于广东农信社办理个人金融IC.卡销户圈提业务的主要风险点的描述正确的是（）A、销户圈提支出金额与圈提的金额、查询的补登账户余额是否一致B、以转账方式销户圈提时，转入账号是否与客户提供的一致C、柜员录入的卡号是否正确D、销户圈提的日期是否已过清算周期（销卡日期+21日）E、客户提交的有效证件、带有领取电子现金说明的业务凭证是否真实、有效，齐全
考题
关于单位账户的销户手续，下列哪项不正确（）。A、存款人必须与银行核对账户余额，确认没有应付银行款项，经开户行审查同意后，方可办理销户手续B、基本账户销户必须交回开户许可证，销户后的款项可以支取现金，也可以转账C、一般户销户后的款项只能转账到其同名基本户D、验资户销户后的款项可以转账，并且没有转入账户的限制
考题
以下哪些属于广东农信社对个人支票账户销户的风险控制（）A、如有未交回的空白支票，应要求客户出具证明，并告知客户因此造成的损失将按结算账户管理协议条款处理，由客户自行承担责任B、如果是转账销户的，须核对转入账号与户名，以免造成串户C、如果是现金销户的，应认真核对支付的款项再进行支付D、如果属于超限额的大额支付需由后台人员复核后再将款项支付给客户E、个人支票账户，因涉及印鉴核对及资料留存的原因，不得跨机构销户
考题
单选题以下不属于挂失到期销户销卡交易销个人银行卡业务风险点的是（）A
客户提交的有效证件、挂失回单是否真实、有效，齐全。B
以转账方式销户时，转入账号是否与客户提供的一致。C
销户过程中是否有断开的情况，银行卡介质是否有销卡。D
单位卡销户时转入账号是否其单位基本账户。
考题
单选题个人卡可办理现金销户或转账销户，按销户日挂牌公告的个人活期储蓄存款利率计付利息。单位（商务）卡账户销户后的款项（），按销户日挂牌公告的单位活期存款利率计付利息。A
转入单位结算账户，不得提取现金B
转入单位基本存账账户或提取现金C
转入单位基本存账账户或提取现金D
转入单位基本存账账户，不得提取现金
考题
多选题以下哪些属于广东农信社对个人教育储蓄开户的主要风险控制（）A审核该账户是否交回所有重要空白凭证B将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认C销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息D审核客户是否符合教育储蓄开户的基本条件，提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全E审核开户录入要素，如产品子类、存期，[000899]定期扣款入口交易录入要素，如每月定期扣款、扣款金额等
考题
单选题广东农村信用社办理个人通知存款销户的交易处理中，现金方式销户可操作以下哪一项交易？（）A
“[003545]有折转账销户“B
“[003045]无折转账销户“C
“[003060]无折现金销户“D
“[003260]有折现金销户“
考题
多选题以下哪些属于广东农信社对人民币个人活期存折结算账户销户的风险控制（）A审核存折的真伪，审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否一致B销户时，必须通过刷磁读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再销户C办理账户销户后，将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回封面页，将磁条沿对角线剪掉D审核取款人的身份证件，如为转账销户的，必须核对转入账号与户名，以免造成串户E如果是现金销户的，柜员应认真核对支付的款项再进行支付
考题
多选题以下哪些属于广东农信社对个人支票账户销户的风险控制（）A如有未交回的空白支票，应要求客户出具证明，并告知客户因此造成的损失将按结算账户管理协议条款处理，由客户自行承担责任B如果是转账销户的，须核对转入账号与户名，以免造成串户C如果是现金销户的，应认真核对支付的款项再进行支付D如果属于超限额的大额支付需由后台人员复核后再将款项支付给客户E个人支票账户，因涉及印鉴核对及资料留存的原因，不得跨机构销户
考题
多选题以下哪些属于广东农信社对零存整取销户的主要风险控制（）A审核存折的真伪，销户时，通过刷折读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再进行销户B转账方式销户的，核对转入账号、户名与客户提供的是否相符，以免造成串户C现金方式销户的，核对支付款项再进行支付D现金方式销户的，如属于大额支付需由复核人员复核后再将款项支付给客户E办理账户销户后，将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回封面页，将磁条沿对角线剪掉
考题
多选题以下关于广东农信社办理个人金融IC.卡销户圈提业务的主要风险点的描述正确的是（）A销户圈提支出金额与圈提的金额、查询的补登账户余额是否一致B以转账方式销户圈提时，转入账号是否与客户提供的一致C柜员录入的卡号是否正确D销户圈提的日期是否已过清算周期（销卡日期+21日）E客户提交的有效证件、带有领取电子现金说明的业务凭证是否真实、有效，齐全
考题
单选题3060现金销户交易适用于客户来柜台办理账户的现金销户，包含本外币个人活期存款账户的销户、（）、个人通知存款和定活两便等存款账户的销户。A
小币种外币账户B
个人本外币定期类存款账户的销户C
企业通知存款D
企业活期存款
考题
单选题广东农村信用社持IC.卡销卡的要求，以下不属于销个人银行卡的主要风险点的是（）A
客户填写的销户信息与柜员录入的产品类型，金额等内容是否相符B
以转账方式销户时，转入账号是否与客户提供的一致C
销户过程中是否有断开的情况，银行卡介质是否有销卡D
不可读卡是否执行了销户圈提交易
考题
单选题广东农村信用社整存整取销户的交易结果确认不包括以下哪一项操作？（）A
核对业务交易单打印信息是否相符，定期一本通销户，必须核对业务交易单打印的册号、序号是否为客户要求销户的子账户B
如为转账销户的，核对转入账户信息与客户提供的信息是否一致C
核对特殊业务申请表打印的信息与客户填写的账号、开户行等信息是否相符D
相关信息核对无误后，业务交易单交客户签名确认，收回后加盖业务处理讫章
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