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单选题
根据生命周期理论，理财师需要掌握每个年龄段客户的特点，根据客户不同的需求侧重点、经济状况和风险偏好进行合理的保险配置，建议中年人客户的保险组合为（）。
A
意外险+定期寿险+医疗险
B
终身寿险+重疾险+意外险+医疗险
C
重疾险+住院险+津贴型保险
D
意外伤害险+意外医疗保险
参考答案
参考解析
解析：
更多 “单选题根据生命周期理论，理财师需要掌握每个年龄段客户的特点，根据客户不同的需求侧重点、经济状况和风险偏好进行合理的保险配置，建议中年人客户的保险组合为（）。A 意外险+定期寿险+医疗险B 终身寿险+重疾险+意外险+医疗险C 重疾险+住院险+津贴型保险D 意外伤害险+意外医疗保险” 相关考题
考题
在掌握准客户基本资料的基础上,对其保险需求做出合理评估,并根据客户不同的风险特性和需求偏好,推荐真正让客户满意的保险产品。以人身风险为核心的寿险需求则要从客户的人生阶段以及收入水平两个角度为客户拟定科学合理的保险产品组合。以下属于险种组合的目的是()。
A、增加保单件数，提高件均保费B、帮助客户获得最高投资收益C、利用不同产品的特点满足客户多样化的需求D、让客户花最少的钱获得最高、最全面的保障
考题
理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（ ），进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求A、①②③
B、①③
C、①②④
D、①②③④
考题
理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（??），进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求
A.①②③
B.①③
C.①②④
D.①②③④
考题
理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其()，进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求。
A.①②③
B.①③
C.①②④
D.①②③④
考题
金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的不同阶段对客户的()需求做资产配置建议。(1)资产流动性；(2)收益性；(3)获利性；(4)周期性A:(1)(2)(3)B:(1)(3)C:(1)(2)(4)D:(1)(2)(3)(4)
考题
专户理财业务是指中国邮政储蓄银行以特定客户为中心，根据特定客户的需求和对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，根据客户投资需求，为客户提供个性化的投资理财服务的业务，形式包括与（）信托公司和商业银行合作的集合理财计划、信托计划等。A基金公司B证券公司C资产管理公司
考题
多选题下列关于客户所属生命周期的说法，正确的是（）A生命周期是理财师为客户配置保险产品时需要考虑的首要因素B不同的生命周期，其保费定价、投保年龄和保额限制等承保条件也会不同C根据生命周期理论，人的一生被划分为四个时期：形成期、成长期、成熟期和衰老期D工作不久、尚未结婚的年轻人处于成长期E老年人的保险组合应为重疾险+住院险+津贴型保险
考题
单选题资产配置的流程不包括（ ）。A
了解客户的基本信息B
根据客户的情况和目标确定其预期收益和风险偏好C
决定不同资产类型上投资的比例D
根据客户的具体资产配置要求，在具体选择各类资产下的理财产品和产品组合
考题
单选题理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（ ），进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求A
①②③B
①③C
①②④D
①②③④
考题
判断题客户关系生命周期管理的目的主要是根据不同的客户不同的生命阶段合理配置企业资源。A
对B
错
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