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下列情形，寿险公司可能面临洗钱风险的是（）。

  • A、大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释
  • B、短期内分散投保、集中退保
  • C、投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式、财务状况等文件
  • D、以上皆可能

参考答案

更多 “下列情形，寿险公司可能面临洗钱风险的是（）。A、大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释B、短期内分散投保、集中退保C、投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式、财务状况等文件D、以上皆可能” 相关考题
考题 保险公司、保险资产管理公司发生下列情形之一,保险监管机构可以将其列为反洗钱重点监管对象:() A.公司破产和解散时B.涉嫌从事洗钱或者协助他人洗钱C.受到反洗钱主管部门重大行政处罚D.中国保监会认为需要重点监管的其他情形
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考题 关于风险为本法的反洗钱基本原则,下列说法不正确的是() A、在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险B、在低风险情形下，允许金融机构采取简化措施C、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但在低风险情形下，则允许采取简化措施D、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施
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考题 下列关于寿险公司负债的叙述中，错误的是()。A、寿险责任准备金属于短期负债B、寿险公司的负债具有或有性C、投资型保险产品增加了寿险公司负债经营的风险D、寿险公司负债的主要形式是各种准备金
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考题 寿险费率市场化改革机遇与挑战并存,下列说法正确的有() A.寿险费率市场化改革可以增强公司自主经营的活力B.寿险费率市场化改革可以提升公司改革创新的动力C.寿险费率市场化改革可以避免恶性竞争与误导宣传的风险D.寿险费率市场化改革面临存量业务退保的风险挑战
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考题 再保险在寿险风险管理中的作用包括()。①寿险公司通过再保险可以对风险进行分散，避免风险过于集中②寿险公司可以借助再保险人的核保判断，移转全部或部分次标准体业务③新成立的或小型寿险公司，通过再保险可以获得核保、费率等方面的建议及咨询④再保险可以转移寿险公司面临的主要风险，比如利率风险、通货膨胀风险A.①④B.①②③C.①②④D.②③④
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考题 财险和寿险在经营过程中均具有洗钱的风险，但财险的洗钱成本较寿险来说更高一些。()
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考题 下列情形，寿险公司可能面临洗钱风险的是()。A、大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释B、短期内分散投保、集中退保C、投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式、财务状况等文件D、以上皆可能
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考题 由于利率是资金的机会成本，汇率、股票和商品的价格皆离不开利率，因此利率风险是整个金融市场中最重要的风险，也是寿险公司面临的最重要的风险。()
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考题 当上市公司消除退市风险的情形后，证券交易所可撤销其退市风险警示；否则，公司将面临中止上市风险。 （ ）
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考题 科学评估公司所面临的洗钱风险状况,合理配置反洗钱资源,建立与风险水平相适应的反洗钱体系,将有限资源投入到洗钱风险较高的业务领域,根据风险状况对风险控制措施进行调整,提升工作有效性。以上内容是反洗钱工作的()。 A.依法合规原则B.风险为本原则C.尽职履责原则D.违规问责原则
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考题 可疑交易报告包括但不限于下列哪些情形? A、涉嫌非法集资洗钱风险的B、涉嫌地下钱庄洗钱风险的C、涉嫌POS套现洗钱风险的D、涉嫌保险洗钱风险的E、涉嫌现金大额交易的
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考题 保险公司可能面临的财务风险不包括（ ）。
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考题 如果寿险公司选择的投资资产到期日短于保单支付日，就会面临( )A. 价格风险B. 再投资风险C. 利率风险D. 流动性风险
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考题 从风险承担角度来看，万能寿险保户面临的风险包括( )①利率风险;②资本市场风险;③保险公司经营风险;④监管不完善带来的风险;⑤法律风险。A.①②③B.②③④⑤C.①②④⑤D.①②③④⑤
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考题 寿险费率市场化改革机遇与挑战并存，下列说法正确的有（）A、寿险费率市场化改革可以增强公司自主经营的活力B、寿险费率市场化改革可以提升公司改革创新的动力C、寿险费率市场化改革可以避免恶性竞争与误导宣传的风险D、寿险费率市场化改革面临存量业务退保的风险挑战
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考题 在委托贷款业务中，银行面临（）风险，可能会卷入民间非法集资、洗钱及挪用专项资金等案件中。A、委托人的准入风险B、资金来源风险C、过度介入风险D、声誉风险
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考题 从利率变化对寿险产品影响的角度出发，如果央行基准利率上调，以下推论不正确的是（）。A、寿险产品将有降价趋势B、寿险产品将有涨价趋势C、寿险公司将面临退保风险D、寿险产品与其他金融产品的替代率增加
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考题 保险公司、保险资产管理公司发生下列哪些情形（）之一，保险监管机构可以将其列为反洗钱重点监管对象。A、涉嫌从事洗钱或者协助他人洗钱B、受到反洗钱主管部门重大行政处罚C、小额款项进账D、中国保监会认为需要重点监管的其他情形
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考题 某寿险公司为拓展业务，招聘尚未毕业且未取得保险代理从业资格的大学生销售保险产品并向其发放佣金。这是保险公司面临的（）。A、信誉风险B、信用风险C、操作风险D、保险风险
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考题 寿险公司并购可能产生的风险包括（）。 ①对目标企业评估风险； ②并购财务风险； ③并购后整合失败的风险； ④退保风险。A、②③B、①②③④C、①③D、①②③
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考题 反洗钱突发事件是指无法（），与银行履行反洗钱义务密切相关，可能使银行面临处罚、声誉受损等各类风险，需立即处理的事件。A、计划安排B、提前告知C、准确预测D、简单预测
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考题 单选题从利率变化对寿险产品影响的角度出发，如果央行基准利率上调，以下推论不正确的是（）。A 寿险产品将有降价趋势B 寿险产品将有涨价趋势C 寿险公司将面临退保风险D 寿险产品与其他金融产品的替代率增加
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考题 判断题由于利率是资金的机会成本，汇率、股票和商品的价格皆离不开利率，因此利率风险是整个金融市场中最重要的风险，也是寿险公司面临的最重要的风险。A 对B 错
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考题 单选题金融机构应当依据以下哪项内容配置反洗钱风险防控资源？（）。A 金融机构所处地域洗钱风险B 金融机构主要产品洗钱风险C 金融机构所面临的洗钱风险D 金融机构主要客户洗钱风险
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考题 多选题对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（）A在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险B在低风险情形下，允许采取简化措施C如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施D如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施
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考题 单选题下列关于寿险公司负债的叙述中，错误的是（）。A 寿险责任准备金属于短期负债B 寿险公司的负债具有或有性C 投资型保险产品增加了寿险公司负债经营的风险D 寿险公司负债的主要形式是各种准备金
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考题 单选题下列情形，寿险公司可能面临洗钱风险的是（）。A 大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释B 短期内分散投保、集中退保C 投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式、财务状况等文件D 以上皆可能
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考题 单选题某寿险公司为拓展业务，招聘尚未毕业且未取得保险代理从业资格的大学生销售保险产品并向其发放佣金。这是保险公司面临的（）。A 信誉风险B 信用风险C 操作风险D 保险风险
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