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储蓄存款业务的客户群体大，涉及面广，其所面临的操作风险较为明显，实际发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件较多。（ ）
参考答案
参考解析
解析：储蓄存款业务的客户群体大，涉及面广，其所面临的操作风险较为明显，实际发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件较多。主要风险点有内控不完善、业务不合规、核算不真实等。
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考题
根据保监会《保险机构案件责任追究指导意见》,下列()构成案件问责事由。
A、触犯《中华人民共和国刑法》，构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪，人民法院已经作出生效判决的案件，或者人民法院尚未判决，但案件事实已基本查清、实际损失已确定发生的案件B、违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处罚的案件C、严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失D、社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件。
考题
以下不属于风险案件报告的范围是()。A.发生地震、洪涝等自然灾害，火灾、环境污染等意外事故，动乱及暴乱等恶性社会群体事件等外部事件，导致信用卡业务中断或无法正常开展的。B .与信用卡业务有关联的农业银行内部人员贪污、受贿、挪用、违法发放贷款等违法违纪类案件。C.与信用卡业务有关联的侵害农业银行财产及员工人身安全的金融诈骗、盗窃、抢劫、洗钱、利用计算机犯罪等刑事类案件。D.发生申请欺诈风险事件，且涉及账户户数达到20户(含)以上的。
考题
各类金融案件包括()
A、金融机构发生的经济案件(贪污、贿赂、挪用、侵占等)及资金风险案件B、高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施的案件C、发生诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、窃(泄)密、计算机网络犯罪等案件D、可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他金融案件E、业务系统、网络系统发生故障，在4小时内难以恢复而影响对外营业的情况
考题
针对存量客户,当()等可能导致风险状况发生实质性变化时的事件时,各分支机构应及时开展重新识别,适时调整客户洗钱风险等级。
A.客户变更重要身份信息、B.涉及司法机关调查、C.权威媒体的案件报道D.行为或交易异常等情形
考题
业务存续期间,客户出现以下哪些情形时,应及时开展强化型尽职调查,更新维护相关信息,重新评定客户洗钱风险。()
A、客户股权结构、经营范围、职业等重要身份信息发生变更B、有合理理由认为客户风险等级与其实际状况明显不符的C、有合理理由认为客户的行为、交易等涉嫌洗钱犯罪的D、客户被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，涉及权威媒体的负面新闻报道评论，涉及有权机关就洗钱上游犯罪进行司法查询、冻结、扣划的
考题
各公司要根据保监会《关于人身保险公司开展风险排查的通知》的要求，对面临的（）、保险风险、战略风险、声誉风险和流动性风险等风险进行全面排查，有效预防、及时发现和妥善处置侵占、挪用、诈骗、传销、商业贿赂、非法集资等司法案件和销售误导、非正常集中退保等风险事件。A、市场风险B、信用风险C、业务风险D、操作风险
考题
对私结算损失是指：对私客户办理汇票、本票、支票、外币兑换、汇款、结售汇、存款、开出存款证明等业务所发生的损失；对私存款账户违规透支、结算串户等所发生的损失；（）；贷记卡、借记卡项下的相关损失等。A、电子银行结算损失B、因发生诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、贪污、挪用等案件，经追偿后仍无法收回的损失C、自然灾害损失D、账户违规透支、结算串户等所发生的损失
考题
《保险机构案件责任追究指导意见》所称案件包括以下哪些内容：（）。A、触犯《中华人民共和国刑法》，构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪，人民法院已经作出生效判决的案件，或者人民法院尚未判决，但案件事实已基本查清、实际损失已确定发生的案件B、违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处罚的案件C、严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件D、与客户发生经济纠纷的
考题
根据《商业银行内部控制指引》规定，以下不是商业银行存款及柜台业务内部控制的重点有（）。A、对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施监控。B、严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程C、防止利率和汇率变化对客户造成的损失。D、防止挪用、贪污及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动。
考题
商业银行存款及柜台业务内部控制的重点是（）A、对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控。B、严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经营行为。C、防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动。D、确保商业银行和客户资金的安全。
考题
单选题对私结算损失是指：对私客户办理汇票、本票、支票、外币兑换、汇款、结售汇、存款、开出存款证明等业务所发生的损失；对私存款账户违规透支、结算串户等所发生的损失；（）；贷记卡、借记卡项下的相关损失等。A
电子银行结算损失B
因发生诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、贪污、挪用等案件，经追偿后仍无法收回的损失C
自然灾害损失D
账户违规透支、结算串户等所发生的损失
考题
多选题下列不属于信用卡风险案件报告范围的有（）。A与信用卡业务有关联的侵害农业银行财产及员工人身安全的金融诈骗、盗窃、抢劫、洗钱、利用计算机犯罪等刑事类案件。B发生申请欺诈风险事件，且涉及账户户数达到20户（含）以上的。C发生交易欺诈（指伪卡、未达卡、账户盗用等）风险事件，且涉及账户户数达到10户（含）以上的D有效投诉。有效投诉是指客户投诉的内容经核实后确认属实的信用卡投诉类风险事件
考题
单选题根据《商业银行内部控制指引》规定，以下不是商业银行存款及柜台业务内部控制的重点有（）。A
对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施监控。B
严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程C
防止利率和汇率变化对客户造成的损失。D
防止挪用、贪污及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动。
考题
多选题商业银行存款及柜台业务内部控制的重点是（）A对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控。B严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经营行为。C防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动。D确保商业银行和客户资金的安全。
考题
多选题《保险机构案件责任追究指导意见》所称案件包括以下哪些内容：（）。A触犯《中华人民共和国刑法》，构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪，人民法院已经作出生效判决的案件，或者人民法院尚未判决，但案件事实已基本查清、实际损失已确定发生的案件B违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处罚的案件C严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件D与客户发生经济纠纷的
考题
多选题下列选项中，属于由省（区、市）邮政公司和省（区、市）邮政储蓄分行督办的案件有（）。A发生贪污、挪用、诈骗案件，涉案金额100万元人民币以上B盗窃案件涉案金额20-50万元人民币C抢劫案件涉案金额10万元人民币以上或至人员死亡D发生贪污、挪用、诈骗案件，涉案金额50-100万元人民币
考题
多选题风险案件报告范围包括（）。A与信用卡业务有关联的农业银行内部人员贪污、受贿、挪用、违法发放贷款等违法违纪类案件B业务人员违规操作，但尚未形成一定风险事实的C与信用卡业务有关联的侵害农业银行财产及员工人身安全的金融诈骗、盗窃、抢劫、洗钱、利用计算机犯罪等刑事类案件D发生申请欺诈风险事件，且涉及账户户数达到20户（含）以上的
考题
单选题对涉及刑事犯罪、经济犯罪、贪污等与洗钱风险案件相关的客户，各营业机构应在与执法人员了解的基础上，对客户身份进行重新（）。A
识别B
分析C
判别D
了解
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