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2009年3月，谢某委托他人持其二代身份证到某银行开立了个人银行账户。11月有人持伪造的存折和谢某的一代身份 证在该银行另一支行办理了换折业务，并分次取款共计51万元。谢某向该银行核实情况后，确认被他人伪造凭证骗取了存款，随即向警方报案。双方就赔偿问题协 商未果。该案中谁应负责（ ）
A.银行负全责
B.谢某负全责
C.银行和谢某共同负责
D.银行工作员负责
B.谢某负全责
C.银行和谢某共同负责
D.银行工作员负责
参考答案
参考解析
解析：谢某对存款账号、支付密码及个人证件保管不当，银行工作人员办理换折及取款业务没有持审慎态度，未能识别伪造的凭证和身份证，是造成谢某储蓄存款被他人冒领资金损失的原因，对此谢某与银行均存在过错，故双方均应对该损失承担责任。
更多 “2009年3月，谢某委托他人持其二代身份证到某银行开立了个人银行账户。11月有人持伪造的存折和谢某的一代身份 证在该银行另一支行办理了换折业务，并分次取款共计51万元。谢某向该银行核实情况后，确认被他人伪造凭证骗取了存款，随即向警方报案。双方就赔偿问题协 商未果。该案中谁应负责（ ） A.银行负全责 B.谢某负全责 C.银行和谢某共同负责 D.银行工作员负责” 相关考题
考题
张某利用从路边捡来的李某身份证，向某银行申领银联卡一张，先后透支现金5万余元，发卡银行催收未果报案。张某在再次使用他人身份证冒领银联卡时被抓获。张某的行为（ ）A．构成妨害信用卡管理罪B．构成信用卡诈骗罪C．构成恶意透支罪D．构成诈骗罪
考题
李某，男，29岁，失业。李某于1993年7月，伪造了假身份证，并持伪造的身份证在中国银行某分行骗取信用卡，持该信用卡在中国银行各地分行透支取款多次，骗得现金5万元。【问题】李某的行为应认定是什么犯罪，并说明理由。
考题
宫某与谢某在一次朋友聚会时相识，很快坠入爱河，三个月后双方准备结婚，但谢某只有19岁，不到法定婚龄，富某便托人伪造证件，骗取了结婚证书。因双方婚前了解不够，婚后不久便因琐事开始发生矛盾，2年后，官某以谢某在结婚时不到法定婚龄为由向法院提出婚姻无效申请。问：法院如何处理？为什么？
考题
家住甲县的张某在某大型国有银行甲县支行柜台存款50万元。某天，张某收到银行取款短信，显示其卡在千里之外的乙县被取走50余万元，张某立即前往ATM机查询情况，卡内余额确实少了50万元。张某要求银行对该笔存款损失承担赔偿责任未果，欲起诉银行，但张某手中只有当时存款凭证的“复印件”，关于本案，下列哪些说法是不正确的:A.张某可以将该大型国有银行总行及甲县支行列为共同被告
B.关于张某是否在甲县支行存入50万元的事实，由张某承担举证责任
C.张某可以在举证期限届满之前申请人民法院责令银行提交存款凭证的原件，但张某应当负担银行提交存款凭证原件所产生的费用
D.存款凭证“复印件”从理论分类看，属于本证、间接证据
考题
张某因支付需要，2017年1月向P银行申请开立了个人银行结算账户，并办理一张借记卡。同时开通了网上银行业务。
2017年2月张某在Q第三方支付机构申请开立了账户并绑定其在P银行开立的个人银行结算账户。
要求：
根据上述资料，不考虑其他因素，分析回答下列小题。
下列业务中，张某通过其开通的网上银行可以办理的是（ ）。 A.查询该借记卡中的账户余额
B.向他人名下的银行卡转账
C.向自己名下的其他银行账户转账
D.支付网上购物货款
考题
张某因支付需要，2017年1月向P银行申请开立了个人银行结算账户，并办理一张借记卡。同时开通了网上银行业务。
2017年2月张某在Q第三方支付机构申请开立了账户并绑定其在P银行开立的个人银行结算账户。
要求：
根据上述资料，不考虑其他因素，分析回答下列小题。
下列关于张某申请开立个人银行结算账户的表述中，正确的是（ ）。 A.张某不得授权他人代理
B.张某可以通过自助柜员机申请开户
C.张某需出具个人的自然人身份证
D.张某可以申请开立Ⅰ类银行结算账户
考题
杜某接到“无担保贷款”的电话，被告知需要预付利息、手续费，便向某银行账户转账2万元，发现被骗后到该银行举报。该银行发现对方的账户在本银行开立，即对该账户采取了紧急止付操作，同时，告知杜某向公安机关报案。公安机关应当在接到报警后48小时内将紧急止付指令通过管理平台补送到止付的银行。
考题
个人持银行本票，需要委托他人向银行提示付款的，应（）A、在银行本票背面背书栏签章，记载“委托收款”字样、被委托人姓名和背书日期以及委托人有效身份证件名称、号码及发证机关。B、在银行本票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章，记载“委托收款”字样、被委托人姓名和背书日期以及委托人有效身份证件名称、号码及发证机关。C、被委托人向银行提示付款时，向银行交验委托人和被委托人的有效身份证件及其复印件。D、被委托人向银行提示付款时，应在银行本票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章，记载有效身份证件名称、号码及发证机关，并同时向银行交验委托人和被委托人的有效身份证件及其复印件。
考题
案例：
基本案情：犯罪分子王某等人利用伪造的银行承兑汇票，以王某控制的Z公司名义，先后向H行办理了300万元贴现和人500万元的贷款业务，诈骗H行人民币744.88万元，经司法认定，王某等人的行为均构成票据诈骗罪。
作案手段：2007年5月，王某找到陈某帮忙融资，后陈某联系刘某，将刘某手上一张面额300万元的银行承兑汇票提供给王某，同时说明该汇票只能质押不能贴现。三人商定如质押面成功，王某按票面金额的8%向陈某和刘某支付好处费。2007年6初，王某持该票据至H行某支行，提供了贴现所需的B公司营业执照、税务登记证、供货合同（虚假）、发票等相关资料，在该支行办理了贴现业务。得款后，王某分别支付了刘某和陈某24万元和17万元费用，余款被Z公司挪作他用及王某个人挥霍。同年7月，王某向陈某、刘某提出再为其提供一张银行承兑汇票，刘某通过范某、田找到了谭某，谭某花了3万元通过赵某购买到面额定500万元承兑汇票一张，并将汇票交给王某，王某向其支付费用10万元。后王某再次至上述H行某支行，向银行提供了伪造的汇票，购销合同等相关资料，办理质押贷款，贷款成功后，王某又分别向刘某、陈某和范某支付50万元、4.9万元和6万元，余款被Z公司挪作他用及王某个人挥霍。
2007年9月底8日，H行上述涉案支行接到某城市商业银行电话，称该行被委托付款一张开300万元银行承兑汇票为假票，虚假原因为“本银行承手工填写非机打”，该案遂发。H行随即对王某在该行办理的所有业务进行全面检查，发现用于质押贷款的500万元银行承兑汇票系假票。
损失及影响：该票据诈骗案是涉案支行所在的市自建国以来涉案票据最大诈骗案件，也是H行成立以来涉案金额最大、影响最恶劣的票据诈骗案件。案发后，由于采取措施比较及时，H行实际追回资金合计668.05万元。但是在案件调查、处理和追脏过程中花费了大量人力、物力和财力，也严重影响到该行品牌形象，造成了较大的声誉风险。
分析本案例产生问题的原因，并提出控制措施？
考题
谢某与吴某有矛盾。一日，谢某等5人与吴某等3人相遇，发生持械群殴，吴某被砍伤倒地。此时，民警陆某经过此地，喊道：“我是公安局的，不打架。”但众人并未收敛，谢某持长刀冲上来，砍中民警陆某左手。陆某立即开枪将谢某击倒，其他人四处逃窜。陆某开枪的行为是合法的。（）
考题
张某与王某通过网上聊天相识，张某谎称自己有20多万元国库券。二人结婚后，王某向张某索要国库券，张某无奈之下通过做假证的方式制作了20万元的假国库券。王某持该假国库券到银行兑换时被识破，银行当即报警，于是案发。张某的行为构成（）。A、金融凭证诈骗罪B、伪造国家有价证券罪C、伪造金融票证罪D、诈骗罪
考题
谢某来公安机关报警举报有人贪污，民警告知其不属于公安机关管辖，谢某一气之下将民警打伤。该民警对谢某以殴打他人进行处理，谢某要求通知家属，被民警拒绝。对该案的处理，下列说法正确的是（）。A、民警告知谢某贪污案件不属于公安机关管辖正确B、对贪污案件公安机关应先调查并采取紧急措施后移送检察院C、该民警作为当事人，对于谢某殴打他人案件更了解，由其办理该案件比较合适D、通知家属不是公安机关的义务
考题
谢某与吴某有矛盾。一日，谢某等5人与吴某等3人相遇，发生持械群殴，吴某被砍伤。此时，民警陆某经过此地，喊道：“我是公安局的，不许打架。”但众人并未收敛，谢某持长刀冲上来，砍中民警陆某的左手。陆某立即开枪将谢某击倒，其他人四处逃窜。陆某开枪的行为是合法的。
考题
张某与王某相恋，张某谎称自己有20多万存款。婚后，王某向张某索要存折，无奈之下，张某打电话找了办假证的办了一个价值23万元的假存折。后不知隐情的王某拿着存折去银行取款被查获。张某的行为构成（）。A、诈骗罪B、票据诈骗罪C、伪造金融票证罪D、伪造事业单位文件罪
考题
下列关于犯罪认定，说法错误的是（）A、女大学生邓某在某网络借贷平台上以年利率36%的利息借款30万元，借期1年，并上传了本人手持居民身份证的裸照作抵押。该平台负责人江某以5%的年息向银行套取30万后，将钱转给了邓某。到期后，邓某没有归还借款，江某要求其归还借款，否则将把邓某裸照发到网上。江某构成高利转贷罪和敲诈勒索罪B、刘某到吴某家修理燃气灶，吴某妻子让刘某进屋修理，吴某进屋后看到放在桌子上的金项链，遂生贪念，将项链装入口袋。吴某妻子发现项链不见，遂揪住刘某要其归还项链，刘某恼羞成怒，用拳头将其打晕后逃离。刘某构成抢劫罪，应认定为入户抢劫C、黄某将价值1万元的一幅画交给谢某保管。某日，谢某携带画外出与他人共欣赏，彭某看上此画，出价2万元购买。谢某便将此画出售给彭某。后黄某向谢某索要画，谢某称画已售，无法返还，只能将2万元还给黄某。谢某的行为构成侵占罪D、陈某在路上看见一个4岁小孩坐在商铺边玩Iphone7手机（价值6000余元），遂用玩具汽车引诱其与自己交换。该小孩遂拿过玩具汽车，将手机交给陈某。陈某构成诈骗罪
考题
客户王某到N银行办理代理开户业务，王某手持本人居民身份证件及林某、徐某居民身份证，要求以林某、徐某名义开立个人账户，N银行柜面人员应如何处理（）。A、N银行柜面人员应首先确认王某代理林某、徐某开户代理关系的存在B、王某需持林某、徐某居民身份证办理业务C、N银行应联系林某和徐某，核实二人确实授权王某代理开户，并留存电话记录等相关资料D、N银行柜面人员应核对王某的居民身份证，进行联网核查，并登记王某的姓名、联系方式、身份证件或身份证明文件种类、号码
考题
以下对广东农村信用社持折换卡业务规定不正确的是（）A、持折换卡须本人持有效身份证件办理，允许代办。B、持折换卡的存折凭证状态必须是使用状态C、持折换卡后，账号不变，但账户的产品属性要随着卡介质的变化而改变。D、若客户所持某卡产品数量超限，则不允许持折换该卡产品的银行卡。
考题
某支行原会计主管王某顶替柜员上岗，在办理A公司向B公司汇款1000万元业务时，未将款项汇出，而是转入到谢某的个人存折账户中，5日后从谢某的账户将1000万元转A公司账户，再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。A、外部欺诈B、就业制度和工作场所安全事件C、执行、交割和流程管理事件D、内部欺诈
考题
多选题伪造、变造金融票证罪在客观上表现为伪造、变造金融票证的行为，具体包括（ ）。A伪造、变造信用证或者附随的单据、文件B骗取他人信用卡，并使用C伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证D伪造、变造汇票、支票、本票E伪造身份证、户口簿
考题
不定项题（二）张某因支付需要,2019年1月向P银行申请开立了个人银行结算账户,并办理一张借记卡。同时开通了网上银行业务。2019年2月,张某在Q第三方支付机构申请开立了账户并绑定其在P银行开立的个人银行结算账户。要求:根据上述资料,不考虑其他因素,分析回答下列小题。2.下列业务中,张某通过其开通的网上银行可以办理的是()。A查询该借记卡中的账户余额B向他人名下的银行卡转账C向自己名下的其他银行账户转账D支付网上购物货款
考题
问答题李某，男，29岁，失业。李某于1993年7月，伪造了假身份证，并持伪造的身份证在中国银行某分行骗取信用卡，持该信用卡在中国银行各地分行透支取款多次，骗得现金5万元。 【问题】李某的行为应认定是什么犯罪，并说明理由。
考题
多选题某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本银行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱（）A未核对代理人张某的身份证B未登记代理人张某的身份基本信息C未留存代理人张某的身份证复印件D未采取合理方式确认代理关系的存在
考题
单选题某支行城关分理处原会计主管王某顶替柜员上岗，在办理A公司向B公司汇款1554万元业务时，未将款项汇出，而是转入到谢某的个人存折账户中，5日后从谢某的账户将1554万元转A公司账户，再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。A
外部欺诈B
就业制度和工作场所安全事件C
执行、交割和流程管理事件D
内部欺诈
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