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下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“了解客户”的规定的是()。
A.大额取款要求客户提供身份证件
B.了解客户风险承受能力
C.了解客户财务状况
D.为客户开立匿名账户
B.了解客户风险承受能力
C.了解客户财务状况
D.为客户开立匿名账户
参考答案
参考解析
解析：银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。银行业从业人员履行法定审查客户身份的义务，不得为客户开立匿名或假名账户，也不得在未完成法定审核身份义务的情况下接受客户指令，办理业务。
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考题
下面关于《银行业从业人员职业操守》的说法错误的是（ ）。A．《银行业从业人员职业操守》于2007年2月9日颁布实施B．《银行业从业人员职业操守》是强制性的法律法规C．《银行业从业人员职业操守》是中国银行业协会制定的，由各会员单位表决通过D．当银行从业人员违反《银行业从业人员职业操守》时，其所在机构应当采取一定惩戒措施
考题
下列行为中，属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是（ ）。A.提示产品涉及的主要风险
B.提示客户贸易合约中的免责条款
C.从有利和不利两个方面向客户介绍产品
D.仅介绍产品或服务的有利之处
考题
某商业银行柜面客户经理在征得客户同意的情况下．将客户的电话号码及保险需求告诉了某在保险公司工作的朋友，帮助他尽快促成了一笔业务，该经理的做法（ ）。A.有违《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
B.符合《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
C.属于银行明令禁止行为
D.明显属于违反职业操守行为
考题
根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况是（）。A、客户的婚姻状况B、客户子女的年龄C、风险承受能力D、客户近期是否有购房需求
考题
下列行为中，属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是（）。A、提示产品涉及的主要风险B、提示客户贸易合约中的免责条款C、从有利和不利两个方面向客户介绍产品D、仅介绍产品或服务的有利之处
考题
单选题下列行为中，不符合银行业从业人员职业操守中关于“监管规避”要求的是（ ）。A
暗示客户可以通过虚构贷款用途获得贷款B
按照法律规定办理业务C
正确理解法律禁止性规定D
提示客户违反了法律禁止性规定
考题
单选题下列行为中违反银行业从业人员职业操守要求的是（ ）。A
对客户财务状况进行详细了解B
建议客户购买银行推出的理财产品以降低风险C
建议客户购买国债以减少利息税D
建议客户分批次转账以规避反洗钱检查
考题
单选题下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“监管规避”规定的是（ ）。A
建议客户根据经常项目交易情况购买外汇B
建议客户进行理财产品组合稳定收益降低风险C
建议客户分批次转账以逃避反洗钱检查D
建议客户购买国债以降低风险
考题
单选题下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是（ ）。A
暗示客户可以伪造合同获得贷款B
向上级报告客户违反了法律禁止性规定的业务C
按照法律规定办理业务D
正确理解法律禁止性规定
考题
判断题《银行业从业人员职业操守》中规定，银行业从业人员在受雇期间，不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。离职后，部分不重要的客户资料和交易信息可以对外使用。A
对B
错
考题
单选题下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于同业竞争规定的是（ ）。A
降低贷款审批条件B
根据客户风险状况，降低贷款利率10%C
客观揭示业务风险D
根据客户风险状况，提高贷款利率10%
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