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教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及( )都已明确的前提下进行的。
A.子女教育目标
B.通货膨胀率
C.子女教育费用
D.学费增长率
B.通货膨胀率
C.子女教育费用
D.学费增长率
参考答案
参考解析
解析:作为一名专业的理财师,制定一个完善的教育投资规划方案,首先要让客户充分认识家庭财务情况与子女的状况,并协助客户逐步确定子女教育的目标。同时理财师也应利用自己平时积累的社会生活经验和掌握的信息资讯,为客户提供子女教育目标的建议,并将这种需求转化为家庭的财务目标,帮助客户制定教育规划方案。
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考题
我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高,为了保证子女的上学费用,十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿,就此她向理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的,下列( )不属于进行教育规划的必要步骤。A.了解客户家庭成员结构及财务状况B.确定客户对子女的教育目标C.估计教育费用D.确定工作地点
考题
以下对子女教育规划的理解( )正确。A.教育规划最终方案的确立是在理财规划师对客户家庭财务状况、承受风险能力及子女教育目标都明确的前提下进行的B.确定客户子女教育目标应考虑不同大学的收费情况C.应在保证家庭日常开支的前提下尽量多地准备教育金D.子女的资质对教育规划也很重要E.如果希望子女出国留学,汇率问题不可不考虑
考题
以下关于客户风险承受能力评估的说法,不正确的是( )。A.风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素B.客户往往需要金融理财师的专业指导与评估C.风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策
考题
关于个人风险承受能力的评估目的,下列说法正确的是( )。A.风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
B.可接受的风险水平由金融理财师来决定
C.对于错误的风险承受能力,金融理财师可以帮助客户更正
D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策
考题
关于个人风险承受能力的评估目的,下列说法正确的是()。
A、可接受的风险水平由金融理财师来决定
B、对于错误的风险承受能力,金融理财师可以帮助客户更正
C、风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
D、金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策
考题
单选题我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高,为了保证子女的上学费用,十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿,就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的,下列()不属于进行教育规划的必要步骤。A
了解客户家庭成员结构及财务状况B
确定客户对子女的教育目标C
估计教育费用D
确定工作地点
考题
判断题证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况,在与客户签订证券交易委托代理协议时,对客户进行初次风险承受能力评估。A
对B
错
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