网友您好， 请在下方输入框内输入要搜索的题目：
题目内容
（请给出正确答案）
单选题
理财师在估测客户的保费负担能力时，可以通过（ ），掌握客户目前所处的阶段，进而掌握客户的收入状况和风险承受能力。
A
生命周期
B
理财能力
C
客户的健康状况
D
客户的财产状况
参考答案
参考解析
解析：
更多 “单选题理财师在估测客户的保费负担能力时，可以通过（ ），掌握客户目前所处的阶段，进而掌握客户的收入状况和风险承受能力。A 生命周期B 理财能力C 客户的健康状况D 客户的财产状况” 相关考题
考题
关于个人风险承受能力的评估方法，下列说法不正确的是( )。A．从某种程度上，对客户风险承受能力进行准确、可靠的评估需要使用两种或两种以上的方法B．定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有对所搜集的信息加以量化C．定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来收集信息，进而可以将观察结果转化为某种形式的数值，用以判断客户的风险承受能力D．在使用定量方法对风险承受能力进行评估时，还要求金融理财师具备良好的面谈技巧
考题
以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是( )。A．风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素B．客户往往需要金融理财师的专业指导与评估C．风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见D．金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策
考题
关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（ ）。A.风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
B.可接受的风险水平由金融理财师来决定
C.对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正
D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策
考题
关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（）。
A、可接受的风险水平由金融理财师来决定
B、对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正
C、风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
D、金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策
考题
理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（ ），进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求A、①②③
B、①③
C、①②④
D、①②③④
考题
理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（??），进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求
A.①②③
B.①③
C.①②④
D.①②③④
考题
理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其()，进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求。
A.①②③
B.①③
C.①②④
D.①②③④
考题
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式A、风险偏好、风险认知能力和承受能力B、风险偏好、风险承受能力和财务状况C、风险偏好、风险认知能力和投资目的D、风险偏好、财务状况和投资经验
考题
银行业从业人员应当了解客户，具体内容包括（）。A、掌握客户的财务状况、业务状况B、掌握客户的个人隐私C、了解客户的风险承受能力D、了解客户账户开立的用途E、了解客户账户是否会被第三方控制使用
考题
根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。A、客户的风险承受能力B、客户的资产负债状况C、客户朋友的状况D、客户的基本信息E、客户的收入状况
考题
应从（）方面分析客户综合偿债能力，防范客户经营风险。A、掌握客户基本情况，分析发展前景B、掌握客户银行融资总量、结构和质量情况，分析客户融资能力及信用状况C、全面分析客户财务状况，核实其综合偿债能力D、弄清客户关联关系，防范关联交易风险
考题
多选题银行业从业人员应当了解客户，具体内容包括（）。A掌握客户的财务状况、业务状况B掌握客户的个人隐私C了解客户的风险承受能力D了解客户账户开立的用途E了解客户账户是否会被第三方控制使用
考题
单选题理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（ ），进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求A
①②③B
①③C
①②④D
①②③④
考题
多选题应从（）方面分析客户综合偿债能力，防范客户经营风险。A掌握客户基本情况，分析发展前景B掌握客户银行融资总量、结构和质量情况，分析客户融资能力及信用状况C全面分析客户财务状况，核实其综合偿债能力D弄清客户关联关系，防范关联交易风险
考题
判断题作为一名理财师，需要正确分析和评估客户的财务状况．并根据客户所处的人生和职业生涯阶段、风险承受能力，为客户量身定制合理的综合理财方案。A
对B
错
热门标签
最新试卷
