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单选题
日常工作中要准确了解客户，对于客户经营、支付、资金往来以及账户情况做到心中有数，确保在应急处理过程中，能够确认客户账户余额是否足以支付。一旦无法确认客户账户余额是否足以支付，而客户又强烈要求支付时（）
A

应委婉拒绝客户

B

应采取适当措施确保支付安全

C

应根据平时客户资金状况进行评估以确定是否支付

D

应拒绝一切支付

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考题 信贷人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。但可以为客户开立匿名或假名账户等。() 此题为判断题(对，错)。
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考题 要求信贷人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况的准则是() A.爱岗敬业B.客观公正C.了解客户D.强化服务
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考题 对高风险客户除需了解客户身份外,还应基于风险等级划分对高风险客户进行加强的身份识别,并附加了解以下信息:() A、客户在本行开户的合理原因，客户账户的预期主要用途(处理事务)和预期往来对象B、自然人客户的经济状况、单位客户的经营状况C、客户的财富或资金的来源、资金用途D、客户的家庭背景及家庭成员情况E、当地监管或各级机构认为应当了解的其他信息
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考题 在（ ）情况下，可以动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金。 ①代理客户进行融资融券交易 ②收取客户应当归还的资金 ③收取客户应当支付的利息 ④收取客户应当支付的违约金A.①③④ B.②③④ C.①②③ D.①②④
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考题 在（ ）情况下，可以动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金。 Ⅰ.代理客户进行融资融券交易 Ⅱ.收取客户应当归还的资金 Ⅲ.收取客户应当支付的利息 Ⅳ.收取客户应当支付的违约金A：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ. B：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ. C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.
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考题 对于缴费支付类服务，要求客户必须到柜台签约验证，确保缴费支付账户和手机号码的绑定关系，并规定支付额度，以保证客户资金的安全。
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考题 应加强电费账户的日常管理，确保营销业务系统中（）准确。A、电费账户信息B、客户信息C、客户基础资料D、客户账户信息
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考题 B2B电子商务金融服务支付业务的直连商户模式下，客户发起付款交易（客户与商户非同一开户行）的会计分录为（）。A、"借：“单位活期存款-企业活期存款等（客户账户）”、贷：“系统内资金清算往来-系统内资金往来（客户开户行）”、借：“系统内资金清算往来-系统内资金往来（清算行）”、贷：“第三方清算款项-日间待汇总清算款项（清算行）”"B、"借：“单位活期存款-企业活期存款等（客户账户）”、贷：“系统内资金清算往来-系统内资金往来（客户开户行）”、借：“系统内资金清算往来-系统内资金往来（清算行）”、贷：“单位活期存款-企业活期存款等（清算行）”"C、"借：“单位活期存款-企业活期存款等（客户账户）”、贷：“支付系统往来-来账待处理款项（客户开户行）”、借：“支付系统往来-来账待处理款项（清算行）”、贷：“第三方清算款项-日间待汇总清算款项（清算行）”"D、"借：“单位活期存款-企业活期存款等（客户账户）”、贷：“支付系统往来-来账待处理款项（客户开户行）”、借：“支付系统往来-来账待处理款项（清算行）”、贷：“单位活期存款-企业活期存款等（清算行）”"
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考题 应急业务处理时无法确认对公客户账户余额是否足以支付，而客户又强烈要求支付且无法确保支付安全的（）。A、应婉言拒绝B、应果断拒绝支付C、应立即联系附近网点协助客户进行通兑支取D、应要求营业网点同客户签订对公业务应急协议书或视情况要求客户签署对公业务应急款项透支承诺书
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考题 调查客户在农业银行的存款账户结算状况是为了（）A、了解资金往来B、现金流情况C、农业银行的合作关系D、抵质押情况
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考题 以下哪几种员工账户异常情况，商业银行要建立员工账户监测系统，深入了解交易背景（）。A、与客户资金往来B、账户交易频繁C、大额消费D、转账金额较大
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考题 短信金融服务业务是基于银行系统为客户提供如账户余额变动等信息的金融服务，因其具有实时触发机制，系统可以及时提醒客户其账户发生的交易，对于保证客户资金安全、及时反映客户账户变动情况具有很好的应用价值。
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考题 基本存款账户是单位客户的主办账户。单位客户日常经营活动的（）支取，应通过该账户办理。A、资金收付B、工资C、奖金D、现金
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考题 银行要做好资金账户监管，要重点关注银行员工和客户、客户和客户账户间大额、频繁的异常资金往来。
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考题 对于客户风险等级分类结果为（）或者其账户持有人，要了解其经济状况或者经营状况等信息，逐笔了解交易的资金来源、资金用途等。A、低风险客户B、中风险客户C、高风险客户D、一般客户
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考题 以下有关光大银行帐户跨行通存通兑业务签约检验规则正确的有（）。A、对于我行收到的现金通存业务，不检验客户的储蓄账户、结算账户以及借记卡签约与否B、对于我行收到的转帐通存业务，要检验客户的储蓄账户、结算账户以及借记卡是否签约C、对于我行收到的现金通兑业务，要检验客户的储蓄账户、结算账户以及借记卡是否签约D、对于我行收到的转帐通兑业务，要检验客户的结算账户以及借记卡是否签约E、对于我行收到的查询业务，不检验客户的储蓄账户、结算账户以及借记卡签约与否
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考题 经营行客户部门现场检查主要内容包括（）。A、客户生产经营及财务状况B、审批要求落实情况C、担保人和担保物情况D、账户资金往来情况
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考题 客户账户用于记载邮政银行客户资金变动情况，分为资产业务客户账户、负债业务客户账户和中间业务客户账户。
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考题 要求信贷人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况的准则是（）。A、爱岗敬业B、客观公正C、了解客户D、强化服务
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考题 客户经理在信贷业务调查环节可应用C3法人资金查询与分析系统分析客户资金往来信息，以下可使用的功能包括（）。A、账户交易明细查询B、关联客户资金往来监控C、日常经营费用分析D、货款归行占比分析
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考题 信贷人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况，但可以为客户开立匿名或假名账户等。
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考题 多选题客户经理在信贷业务调查环节可应用C3法人资金查询与分析系统分析客户资金往来信息，以下可使用的功能包括（）。A账户交易明细查询B关联客户资金往来监控C日常经营费用分析D货款归行占比分析
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考题 多选题以下哪几种员工账户异常情况，商业银行要建立员工账户监测系统，深入了解交易背景（）。A与客户资金往来B账户交易频繁C大额消费D转账金额较大
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考题 单选题应急业务处理时无法确认对公客户账户余额是否足以支付，而客户又强烈要求支付且无法确保支付安全的（）。A 应婉言拒绝B 应果断拒绝支付C 应立即联系附近网点协助客户进行通兑支取D 应要求营业网点同客户签订对公业务应急协议书或视情况要求客户签署对公业务应急款项透支承诺书
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考题 多选题关于应急支付处理方式，下列说法正确的有（）.A日常工作中要准确了解客户，对于客户经营、支付、资金往来以及账户情况做到心中有数，确保在应急处理过程中，能够确认客户账户余额是否足以支付。B一旦无法确认客户账户余额是否足以支付，而客户又强烈要求支付时，应采取适当措施确保支付安全；C无法确保支付安全的，应要求营业网点同客户签订对公业务应急协议书以明确客户账户发生透支后的法律责任。D无法确保支付安全的客户，也可视情况要求客户签署对公业务应急款项透支承诺书，E以上说法均正确
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考题 判断题银行要做好资金账户监管，要重点关注银行员工和客户、客户和客户账户间大额、频繁的异常资金往来。A 对B 错
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考题 多选题应急处理必须做到服务重点，是指（）.A应急处理的主要服务对象是信誉良好、支付能力强的客户，以及有紧急或特殊支付要求的客户；B应急服务应该面向我行全体客户C应急服务情况下，不能因为客户信誉不好而延缓服务D在特殊情况下应急小处理工作可兼顾一般客户。
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