2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2020-07-27)

发布时间：2020-07-27

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。【选择题】

A.中国证监会及其派出机构

B.司法机关

C.国务院

D.中国证券业协会

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

2、在债务管理中应当注意债务支出与家庭收入的合理比例。（）只是一般的概念，还要考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素。【选择题】

A.0.1

B.0.4

C.0.5

D.0.7

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：在债务管理中应当注意债务支出与家庭收入的合理比例。0.4只是一般的概念，还要考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素。

3、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。Ⅰ.证券组合的久期与负债的久期相等Ⅱ.组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广Ⅲ.债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等Ⅳ.债券组合的现金流现值必须与负债的现值不相等【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：多重负债下的组合免疫策略组合应满足以下条件：（1）证券组合的久期与负债的久期相等；（Ⅰ项正确）（2）组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广；（Ⅱ项正确）（3） 债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等。（Ⅲ项正确）

4、下列关于证券投资顾问业务，下列说法不正确的是（）。【选择题】

A.直接或间接获取经济利益的经营活动

B.按照约定辅助客户作出投资决策

C.按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务

D.不得在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：中国证券业协会制订的《证券投资顾问业务暂行规定》第二条，规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。另外规定第三十一条还规定：鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资（选项D说法不正确）。

5、下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。Ⅰ.上游敞口、下游闭口型Ⅱ.买入对冲Ⅲ.上游闭口、下游敞口型Ⅳ.卖出对冲【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：消费型企业的风险敞口类型为上游敞口、下游闭口型，对冲方式为买入对冲。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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