2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2021-07-27)

发布时间：2021-07-27

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、流动性风险评估方法包括（）。Ⅰ.久期分析法Ⅱ. 缺口分析法 Ⅲ. 现金流分析法Ⅳ. 流动性比率法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：流动性风险评估方法包括：（1）流动性比率/指标法；（Ⅳ项正确）（2）现金流分析法；（Ⅲ项正确）（3）缺口分析法；（Ⅱ项正确）（4）久期分析法。（Ⅰ项正确）

2、如果客户尚未违约，在债券评级中表内项目的违约风险为（）。【选择题】

A.债务账面价值

B.已承诺未提取金额

C.已提取金额

D.财务内在价值

正确答案:A

答案解析:选项A正确：违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内表外项目暴露总和。如果客户尚未违约，则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值，对于表外项目为表外项目为已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额。

3、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。Ⅰ.数量相同Ⅱ.品种相同Ⅲ.期限不同Ⅳ.期限相同Ⅴ.数量不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同（Ⅰ项正确）、品种相同（Ⅱ项正确），但期限不同（Ⅲ项正确）的合约，以达到套利或规避风险等目的。

4、下列关于风险识别的说法中，正确的有（）。Ⅰ.风险识别就是发现风险和控制风险Ⅱ.风险识别包括感知风险和分析风险两个环节Ⅲ.通过系统化的方法发现证券投资业务所面临的风险种类和性质Ⅳ.分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险识别包括感知风险和分析风险两个环节（Ⅱ项正确），其中，感知风险是通过系统化的方法发现证券投资业务所面临的风险种类和性质（Ⅲ项正确）；分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律（Ⅳ项正确）。

5、以下属于遗产规划内容的有（）。 Ⅰ．确定遗产继承人和继承份额Ⅱ．为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持 Ⅲ．将遗产转移成本降低到最低水平 Ⅳ．确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式 V．为遗产提供足够的流动性资产以偿还其债务  【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

正确答案:A

答案解析:选项A正确：遗产规划的内容包括：（1）确定遗产继承人和继承份额；（Ⅰ项正确）（2）为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持；（Ⅱ项正确）（3）在与遗产所有者的其他目标保持一致的情况下，将遗产转移成本降低到最低水平；（Ⅲ项正确）（4）确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式；（Ⅳ项正确）（5）为遗产提供足够的流动形资产以偿还其债务；（V项正确）（6）最大限度地为所有者的继承人（受益人）保存遗产，确定遗产的清算人等。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（ ）通知方式提出解除协议。

A.口头
B.书面
C.口头或书面
D.口头和书面
答案：B
解析：
客户解除证券投资顾问服务协议只能以书面通知方式提出。
从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（）。

A.责令改正
B.移送司法机关
C.罚款
D.行政处罚
答案：D
解析：
证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。
若某投资组合风险小于市场平均风险，则它的β值不可能的有（ ）。
①06
②1
③13
④16

A.①③
B.①②③
C.②④
D.②③④
答案：D
解析：
β是一种风险相对于市场风险的相对测度，β>1说明比市场风险高，β<1说明比市场风险低。
以下属于客户证券投资短期目标的是（ ）。
Ⅰ、减少债务
Ⅱ、投资股票市场
Ⅲ、提高保险保障
Ⅳ、筹集紧急备用金
V、控制开支预算

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
答案：D
解析：
该题考查客户证券投资目标。

Ⅲ项属于客户证券投资中期目标。

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