2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2019-11-20)

发布时间：2019-11-20

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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（ ）。
Ⅰ.基本信息
Ⅱ.财务信息
Ⅲ.个人兴趣及人生规划和目标
Ⅳ.诚信信息【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为：基本信息（I项正确） 、财务信息（II项正确） 、个人兴趣及人生规划和目标（III项正确）。

2、

风险承受能力评估依据至少应当包括（   ）。

I.客户年龄

II.财务状况

III.收益预期

IV.风险认识以及风险损失承受程度

【组合型选择题】

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.III、IV

正确答案:C

答案解析:选项C正确：风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄（I项正确）、财务状况（II项正确）、投资经验、投资目的、收益预期（III项正确）、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度（IV项正确）等。

3、

影响客户投资风险承受能力的因素包括（）。

Ⅰ.年龄

Ⅱ.投资目标的弹性

Ⅲ.投资者主观的风险偏好

Ⅳ.学历与知识水平

Ⅴ.财富

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：客户投资风险承受能力的影响因素包括：

（1）年龄。客户年龄越大，所能够承受的投资风险越低；（Ⅰ项正确）

（2）受教育情况。掌握专业技能和拥有高学历的人，对风险的认识更清晰，管理风险的能力越强，往往能从事高风险的投资；（Ⅳ项正确）

（3）收入、职业和财富规模。绝对风险承受能力随财富的增加而增加，而相对风险承受能力未必随财富的增加而增加；（Ⅴ项正确）

（4）资金的投资期限。如果用于投资的一项资金可以长时间持续进行投资而无须考虑短时间内变现，那么这项投资可承受的风险能力就较强；

（5）理财目标的弹性。理财目标的弹性越大，可承受的风险也越高；（Ⅱ项正确）

（6）主管风险偏好。个人的性格、阅历、胆识、意识等主观因素所决定的个人态度，直接决定了一个人对不同风险程度的产品的选择与决策；（Ⅲ项正确）

（7）其他影响因素。客户的性别、家庭情况和就业状况等都会影响到其风险承受能力。

4、从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于（）人群。【选择题】

A.后享受型

B.先享受型

C.购房型

D.以子女为中心型

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。其中，先享受型客户是将大部分选择性支出用于现在的消费上，提高目前的生活水准的群体。他们注重眼前的享受，对目前消费效用的要求远大于对未来更佳生活水准的期望。

5、下列不属于投资者根据对风险的态度不同分类的是（）。【选择题】

A.风险偏好型

B.风险中立型

C.风险极端型

D.风险规避型

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：根据对风险的态度不同，可以将投资者分为风险偏好型、风险中立型和风险规避型。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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