2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2019-12-05)
发布时间:2019-12-05
2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、投资顾问为客户进行投资组合设计时,除了考虑客户风险特征外,还要考虑因素有( )等。
I.利率趋势
II.当时市场状况
III.客户投资目标
IV.风险偏好【组合型选择题】
A.I、IV
B.II、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案:C
答案解析:选项C正确:投资顾问为客户进行投资组合设计时,除了考虑客户风险特征外,还要考虑其他因素,如利率趋势(I项正确)、当时市场状况(II项正确)、客户投资目标(III项正确)等因素。
1、证券从业人员提供投资顾问服务时,应掌握个人财务报表的分析。下列对个人财务报表的理解,错误的一项是()。【选择题】
A.需要掌握的个人财务报表包括个人资产负债表和现金流量表
B.个人资产负债表不能反映资产和负债的结构
C.当负债高于所有者权益时,个人有可能出现财务危机的风险
D.个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具
正确答案:B
答案解析:
选项B理解错误:个人资产负债表能够反映资产和负债结构;
选项ACD理解正确。
1、存款属于客户证券投资目标中的()目标。【选择题】
A.中长期目标
B.长期目标
C.中期目标
D.短期目标
正确答案:D
答案解析:选项D正确:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:
(1)短期目标,如休假、购置新车、存款等;
(2)中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;
(3)长期目标,如退休、遗产等。
1、在对客户的未来收入预测时,预料的能够长期连续获得的收入称为()。【选择题】
A.预期收入
B.固定收入
C.常规性收入
D.临时性收入
正确答案:C
答案解析:选项C正确:常规性收入也可称经常性收入、持久性收入,是人们可以预料的能够长期连续获得的收入,一般在上一年收入的基础上作出合理的预期。
1、投资顾问在对客户未来收入进行预测时,应考虑到()。
Ⅰ.估计客户有可能获得的最高收入
Ⅱ.估计客户收入最低情况下的收入
Ⅲ.估计客户正常情况下的收入
Ⅳ.先计算客户上一年的实际收入【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:由于客户未来收入会受到各种因素的影响而具有不确定性,应该进行两种不同的收入预测:估计客户收入最低情况下的收入(Ⅱ项正确);客户正常情况下的收入(Ⅲ项正确)。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ.普通股票是最基本、最常见的一种股票
Ⅱ.与优先股票相比,普通股票是标准的股票
Ⅲ.与优先股票相比,普通股票是风险较小的股票
Ⅳ.优先股票是一种特殊股票
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
Ⅰ当利率大于零,年金现值系数一定都大于1
Ⅱ当利率大于零,年金终值系数一定都大于1
Ⅲ当利率大于零,复利终值系数一定都大于1
Ⅳ当利率大于零,复利现值系数一定都小于1
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ.非违法性
Ⅱ.有规划性
Ⅲ.前期规划性和后期的低风险性
Ⅳ.有利于促进税法质量的提高
Ⅴ.反避税性
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.股份分析
C.公司分析
D.产业分析
行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业业绩对证券价格的影响.区域分析主要分析区域经济因素对证券价格的影响.④公司分析公司分析侧重对公司的竞争能力、盈利能力、经营管理能力、发展潜力、财务状况、经营业绩以及潜在风险等进行分析。借此评估和预侧证券的投资价值、价格及其未来变化的趋势.
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