2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-03-28)

发布时间：2020-03-28

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第六章 品种选择5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、债券类证券产品的组成包括（）。
Ⅰ.金融期货
Ⅱ.政府债券
Ⅲ.公司债券
Ⅳ.金融债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：债券类证券产品组成：政府债券（Ⅱ项正确）、金融债券（Ⅳ项正确）、公司债券（Ⅲ项正确）等；金融期货属于衍生类证券产品（Ⅰ项错误）。

2、关于股票类证券产品的基本特征说法正确的是（）。
Ⅰ.收益性是指股票的持有人可以获得债息收入
Ⅱ.参与性是指股票持有人可以参与公司的重大决策
Ⅲ.风险性是指出现实际收益与预期收益的偏离
Ⅳ.永久性是指股票的所有人是永久不变的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股票类证券产品的特征：
（1）收益性 。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。这里的收益主要来自股份公司的红利、股息和来自股票流通的资本利得。（Ⅰ项错误）
（2）风险性 。股票风险的内涵是股票投资收益额不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。（Ⅲ项正确）
（3）流动性 。流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性。
（4）永久性 。永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。（Ⅳ项错误）
（5）参与性 。参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。 （Ⅱ项正确）

3、在风险一定的前提下，尽可能使收益最大化；或在收益一定的前提下，选择风险最小化的产品。以上描述的是证券产品选择基本原则中的（）。【选择题】

A.效益与风险最佳组合原则

B.分散投资原则

C.理智投资原则

D.集合理财原则

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券产品选择的原则包括：
（1）效益与风险最佳组合原则。是指在风险一定的前提下，尽可能使收益最大化；或在收益一定的前提下，选择风险最小化的产品。
（2）分散投资原则。证券投资产品的多样化，建立科学有效的证券产品组合。
（3）理智投资原则。证券投资在经过分析、比较后审慎地选择证券产品。

4、债券类证券产品的特征不包括（）。【选择题】

A.偿还性

B.无期性

C.安全性

D.流通性

正确答案:B

答案解析:

选项B符合题意：债券类证券产品具有如下特征：

（1）偿还性；

（2）流通性；

（3）安全性；

（4）收益性。

5、下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况、投资目标、知识和经验以及风险承受能力等相匹配
Ⅱ.不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损
Ⅲ.就其本质而言，产品与客户适配是一项投资者保护制度
Ⅳ.原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司可以向客户主动进行推介【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：产品与客户适配是指证券公司在向其客户或潜在客户提供金融产品或服务时，应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况、投资目标、知识和经验以及风险承受能力等相匹配（Ⅰ项正确）；
不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损（Ⅱ项正确）；就其本质而言，产品与客户适配是一项投资者保护制度（Ⅲ项正确）；原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司不应该向客户主动进行推介（Ⅳ项错误）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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