2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-10-01)

发布时间：2020-10-01

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。Ⅰ.现金与现金等价物    Ⅱ.股票、债券等金融资产Ⅲ.车辆、房产等实物资产    Ⅳ.信用卡透支【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：个人的资产项目有很多，比如现金与现金等价物（Ⅰ项正确）；债券、股票等其他金融资产（Ⅱ项正确）；房产、交通工具、家具家电等实物资产（Ⅲ项正确）；Ⅳ项，信用卡透支属于负债项目。

2、以下关于客户风险能力的评估方法说法正确的是（）。Ⅰ.商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核Ⅱ. 确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分Ⅲ. 定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估Ⅳ. 制定统一的客户风险承受能力评估书【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：Ⅱ项，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括五级，并可根据实际情况进一步细分。

3、个人现金流量表具体内容包括（）。【选择题】

A.资产分类、额度及其与总资产的占比情况

B.负债分类、额度及其与总负债的占比情况

C.主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况

D.净资产额度

正确答案:C

答案解析:选项C正确：主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况是个人现金流量表中的内容。

4、下列关于客户风险的偏好说法正确的是（）。Ⅰ.非常注重资金安全，极力回避风险的客户属于风险中立型Ⅱ.对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险的客户属于风险厌恶型Ⅲ.期望获得较高收益，但对风险望而生畏的客户属于风险厌恶型Ⅳ.对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担风险的客户属于风险偏好型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，即风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型。其中，风险厌恶型是指对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险，非常注重资金安全，极力回避风险（Ⅰ项错误、Ⅱ项正确）；风险中立型是指介于风险厌恶型和风险偏好型投资者，期望获得较高收益，但对于高风险也望而生畏（Ⅲ项错误）；风险偏好型是指对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，不因风险的存在而放弃投资机会（Ⅳ项正确）。

5、证券投资顾问业务中，对客户次级信息收集的方法一般是（）。【选择题】

A.交谈

B.税务机关公布

C.调查问卷

D.平时收集、积累并建立数据库

正确答案:D

答案解析:选项D正确：次级信息是指从政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息。次级信息的涉及面广，很多内容容易获得，只需要从业人员在平日的工作中注意收集和积累，建立专门数据库，以便随时调用。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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