2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2021-05-26)

发布时间：2021-05-26

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。【选择题】

A.风险偏好型

B.风险畏惧型

C.风险厌恶型

D.风险中立型

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，即风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型。其中，风险中立型是指介于风险厌恶型和风险偏好型投资者，期望获得较高收益，但对于高风险也望而生畏；风险偏好型是指对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，不因风险的存在而放弃投资机会；（选项A不符合题意）风险厌恶型是指对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险，非常注重资金安全，极力回避风险。（选项C不符合题意）

2、以下信息属于定性信息的是（ ）。Ⅰ.基本信息Ⅱ.个人兴趣Ⅲ.就业预期Ⅳ.客户财务方面的信息【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户的定性信息大致包括目标陈述、 健康状况、兴趣爱好（Ⅱ项正确）、就业预期（Ⅲ项正确）、风险特征、投资偏好、预期生活方式改变、理财决策模式、理财知识水平、金钱观、家庭关系、现有和预见的经济状况、其他计划假设等。基本信息和客户财务方面的信息属于定量信息。

3、投资顾问为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因素有（ ）等。 Ⅰ.利率趋势Ⅱ.当时市场状况Ⅲ.客户投资目标Ⅳ.风险偏好【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：投资顾问为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑其他因素，如利率趋势（Ⅰ项正确）、当时市场状况（Ⅱ项正确）、客户投资目标（Ⅲ项正确）等因素。

4、客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列不属于非财务信息的是（）。【选择题】

A.客户的基本信息

B.个人兴趣

C.客户家庭收支

D.发展及预期目标

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：客户家庭收支属于财务信息。

5、客户的风险特征可以由（）构成。Ⅰ. 风险偏好Ⅱ. 风险认知度Ⅲ. 实际风险承受能力Ⅳ. 外来因素【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户的风险特征可以由风险偏好（Ⅰ项正确）、风险认知度（Ⅱ项正确）和实际风险承受能力（Ⅲ项正确）三个方面构成。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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