2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习(2021-12-15)
发布时间:2021-12-15
2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 金融风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。【选择题】
A.净资本
B.固定资本
C.流动资本
D.注册资本
正确答案:A
答案解析:选项A正确:2006年7月,中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》,并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。
2、下列关于风险管理说法正确的是()。Ⅰ.风险管理是指经济主体针对持有或准备持有的风险资产将其风险减至最低或可承受范围的管理过程Ⅱ.风险管理通过对风险的识别、计量和评估,选择最有效的方式,主动地、有目的地、有计划地处理风险Ⅲ.良好的风险管理有助于降低决策错误概率,避免损失发生,以相对提高经济主体本身的附加价值Ⅳ.风险管理是以最小成本争取获得最大安全保证的管理方法【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:风险管理是指经济主体针对持有或准备持有的风险资产将其风险减至最低或可承受范围的管理过程,通过对风险的识别、计量和评估,选择最有效的方式,主动地、有目的地、有计划地处理风险,以最小成本争取获得最大安全保证的管理方法。良好的风险管理有助于降低决策错误概率,避免损失发生,以相对提高经济主体本身的附加价值。
3、操作风险的一种分类方法是根据定义将其划分为由()所引发的四类风险。Ⅰ.人员Ⅱ.系统Ⅲ.流程Ⅳ.外部事件【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:操作风险的一种分类方法是根据定义将其划分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险;另一种分类方法是根据损失事件类型将其划分为七种表 现形式:内部欺诈,外部欺诈,就业制度和工作场所安全,客户、产品和业务活动,实物资产的损坏,营业中断和信息技术系统瘫痪,执行、交割和流程管理。
4、净稳定资金率这一指标是用来衡量( )。【选择题】
A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.流动性风险
正确答案:D
答案解析:选项D正确:选项D正确:净稳定资金率是指可用稳定资金与所需稳定资金之比,是流动性风险的衡量指标。
5、证券机构应建立健全()体系,定期对公司所面临的风险状况进行检测,编制风险报告,确保各类风险信息顺畅和及时地在公司内部传递。【选择题】
A.风险预警
B.风险监测
C.风险报告
D.风险控制
正确答案:C
答案解析:选项C正确:证券机构应建立健全风险报告体系,定期对公司所面临的风险状况进行检测,编制风险报告,确保各类风险信息顺畅和及时地在公司内部传递。
下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题,供大家学习参考。
实行分级结算原则主要是出于防范( )的考虑。 A.交易风险 B.信用风险 C.结算风险 D.违约风险
【考点】掌握清算与交收的原则。见教材第十章第二节,P291。
下列有关自营业务的含义,正确的有( )。
A.自营买卖必须在以自己名义开设的证券账户中进行
B.只有综合类证券公司才能从事证券自营业务
C.在从事自营业务时,证券公司只可使用自有资金
D.自营业务以营利为目的、为自己买卖证券、通过买卖价差获利
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【解析】只有经中国证监会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务,并不是说只有综合类证券公司才能从事证券自营业务,所以B说法有误。在从事自营业务时,证券公司可以使用自有资金或依法筹集可用于自营的资金,所以C说法有误。
如就任何仍未上市的证券类别申请在香港创业板市场上市,则申请必须与已发行或拟发行的该类别所有额外证券有关。( )
就任何证券类别申请上市时,如该类别证券仍未上市,则申请必须与已发行或拟发行的该类别所有证券有关;或如该类别其中一些证券已上市,则申请必须与已发行或拟发行的该类别所有额外证券有关。
关于利率期货叙述不正确的是( )。
A.其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具,主要是各类浮动收益金融工具
B.利率期货主要是为了规避利率风险而产生的
C.1975年10月,利率期货产生于美国芝加哥期货交易所(CBOT)
D.利率期货品种主要包括债券期货和主要参考利率期货
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