2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-03-22)

发布时间：2021-03-22

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于风险与波动性的说法中正确的是（）。【选择题】

A.在现代金融风险分析中，通常仅仅关注损失的可能性，是单向测度

B.在波动性定义下，风险既是损失的可能，也是盈利的可能

C.传统风险观认为，风险既是损失的来源，也是盈利的来源

D.基于不确定性定义下风险的双向测度是现代风险管理发展的重要基础

正确答案:B

答案解析:选项B说法正确：在波动性定义下，风险既是损失的可能，也是盈利的可能；选项A说法错误：传统风险观仅仅关注损失的可能性，是单向测度；选项C说法错误：在现代金融风险分析中，风险既是损失的来源，也是盈利的来源；选项D说法错误：基于波动性定义下的双向测度是现代风险管理发展的重要基础。

2、未完成股权分置改革中，已上市流通股份具体又可分为（）。Ⅰ.境内上市人民币普通股票Ⅱ.境内上市的外资股Ⅲ.境外上市外资股Ⅳ.外资持股【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：未完成股权分置改革中，已上市流通股份具体又可分为境内上市人民币普通股（Ⅰ正确）、境内上市外资股（Ⅱ正确）、境外上市外资股（Ⅲ正确）。

3、与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是（）。【选择题】

A.通过将风险转嫁给外部来降低风险

B.从外部获得补偿来降低风险

C.控制措施的目的是降低风险本身

D.设立非常有限的风险容忍度

正确答案:C

答案解析:选项C正确：与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是控制措施的目的是降低风险本身，即降低损失发生的可能性或者严重程度，而不是将风险转嫁给外部或从外部获得补偿。

4、下列各项中，（）均属于风险管理策略。 Ⅰ.风险分散Ⅱ.风险对冲Ⅲ.风险量化Ⅳ.风险规避【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险管理策略，是指金融机构面临风险时可以选择采用的应对方法，主要包括：风险规避、风险控制、风险分散、风险对冲、风险转移、风险补偿与准备金。（Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确）。

5、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率（）。【选择题】

A.大体保持相对稳定的关系

B.保持相反的关系

C.两者没有任何关系

D.大体保持相等的关系

正确答案:A

答案解析:选项A正确：从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大。但总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了二者风险程度的差别。

6、QDII制度在中国证券市场上主要具有以下特点（）。Ⅰ.合格境内机构投资者的资格认定较为严格Ⅱ.许可投资的证券品种和比例存在一定限制Ⅲ.投资范围和投资额度有严格限制，体现渐进式原则Ⅳ.进出境资金受到监控【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：QDII制度在中国证券市场上主要具有以下特点：（1）合格境内机构投资者的资格认定较为严格；（2）许可投资的证券品种和比例存在一定限制；（3）进出境资金受到监控。

7、中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行（）管理。【选择题】

A.备案

B.自律

C.核准

D.审批

正确答案:B

答案解析:选项B正确：中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。

8、我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。【选择题】

A.证券公司

B.信托投资公司

C.商业银行

D.基金管理公司

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

9、纽约证券交易所交易制度模式主要包括（）。Ⅰ.场内经纪商制度Ⅱ.指定做市商制度Ⅲ.交易商撮合制度Ⅳ.补充流动性提供商制度【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：纽约证券交易所交易制度模式主要包括三个特征，即指定做市商制度、场内经纪商制度和补充流动性提供商制度。

10、以下属于无风险债券的是（）。【选择题】

A.企业债券

B.公司债券

C.中期票据

D.政府债券

正确答案:D

答案解析:选项D正确：中央政府债券不存在违约风险，属于无风险债券。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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