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此题为判断题(对，错)。
A、季度
B、半年
C、一年
D、两年
A.根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息
B.对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核
C.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核
D.风险划分标准报送中国人民银行
风险等级划分后，金融机构应()。
A.根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息
B.对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核
C.对本金鬲机构风险等级最高的客户者账户，至少每半年进行一-次审核
D.风险划分标准报送中国人民银行
此题为判断题(对，错)。
银行反洗钱知识竞赛题库及答案（429题）目 录一、单选题（第1-150题）二、多选题（第151-319题）三、判断题（第320-429题）一、单选题（第1-150题）：1、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。A.季度B.半年(正确答案)C.一年D.两年2.（）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作A.中国人民银行(正确答案)B.公安部C.中国反洗钱信息监测中心D.中国银行业监督管理委员会3.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求(正确答案)4.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下(正确答案)C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下5.我国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。A.5B.6C.7(正确答案)D.86.反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的罚款A.20万元以上40万元以下B.20万元以上50万元以下(正确答案)C.20万元以上100万元以下D.20万元以上80万元以下7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务(正确答案)D.不予理睬8.反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库，由（）进行更新和维护。A.总行统一(正确答案)B.各一级分行自行C.各二级分行自行D.各网点自行9.相关部门应在遵守法律、法规和建设银行相关规定的前提下，根据业务需要和内部控制合规管理要求，选择本条线执行筛查的反洗钱和反恐怖融资监控名单，提交（）进行名单配置。A.金融科技部B.内控合规部(正确答案)C.风险管理部D.数据管理部10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（）。A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序(正确答案)C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据11.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（）A.以防为主B.打防结合C密切协作D积极主动(正确答案)12.清单监测系统对反洗钱和反恐怖融资监控名单开展（）监测A.实时(正确答案)B.事后C.回溯D.抽样13.境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，应在获得客户授权同意后提供。A.立即B.在获得高级管理层授权同意后C.在获得部门负责人授权同意后D.在获得客户授权同意后(正确答案)14.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行一次集中核对。A.季度B.半年C.一年D.三年(正确答案)15.各级机构应对内外部监督管理发现和自然暴露的反洗钱问题实施有效整改。能够立即改正的，要立查立改；需要一定时间的，要尽快制定整改计划，并组织实施；需要上级行进行整改的，要（）向上级行报告。A.电话B.邮件C.传真D.正式行文(正确答案)16.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，银行有权拒绝。A.5B.10C.1D.2(正确答案)17.在反洗钱客户身份识别（以下简称客户身份识别）工作中，应遵循以下基本原则：A.审慎均衡原则B.风险为本原则C.勤勉尽责原则D.以上都是(正确答案)18.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员应出示（），否则，银行有权拒绝。A.行员证B.执法证(正确答案)C.检查证D.身份证19.出于反洗钱和反恐怖融资需要，集团（公司）应当建立（）制度和程序，明确信息安全和保密要求。A.客户身份识别B.内部信息共享(正确答案)C.风险评估D.分类管理20.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行（）。A.现场检查(正确答案)B.行政调查C.案件协查D.信息分析21.各反洗钱义务机构要认真领会和落实中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知的各项要求，深刻认识做好（）受益所有人以及特定自然人客户身份识别，对于提升反洗钱工作具有重要意义A.自然人客户B.非自然人客户(正确答案)C.机构D.公司22.下列选项中，哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型?（）A.英文字母B.英文字母EC.英文字母FD.英文字母I(正确答案)23.内控合规部是建设银行反洗钱客户身份识别工作的（）A.牵头管理部门(正确答案)B.业务管理部门C.数据支持部门D.业务直营机构24.银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时（）。A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告(正确答案)C.年度结束后S个工作日内报告D.年度结束后10个工作日内报告银行总部25.义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效任职所必需的（），按照规定做好受益所有人身份识别、核实及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息数据或者资料。A.合规能力B.风险意识C.职业操守D.以上皆是(正确答案)26.按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，以下说法正确的是（）A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告B.自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告(正确答案)D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告27.银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法由下列哪个机构发布？A.中国金融学会B.中国银行业协会C.银监会(正确答案)D.人民银行28.银行业金融机构董事会应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担(）A.直接责任B.间接责任C.实施责任D.最终责任(正确答案)29.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是（）。A，证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由(正确答案)D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑30.银行业金融机构应当（）开展反洗钱和反恐怖融资内部审计，内部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行。A.每半年B.每年(正确答案)C.每两年D.每四年31.新产品洗钱风险评估是落实（）反洗钱原则的基础工作。A.风险为本(正确答案)B.审慎性C.有效性D.全面性32.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（）。A.一年以上，3个工作日B.一年以上，10个工作日(正确答案)C.三年以上，3个工作日D.三年以上，10个工作日33.下列哪种大额交易，银行可以不报告?（）A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换(正确答案)34.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。A:3年B：5年(正确答案)C：10年D：15年35.以下属于大额外汇资金交易的是（）。A.个人当天存款1万美元(正确答案)B个人当天转账8万美元C.个人当天取款5万港元D.个人当天转账20万港元36.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。A:20万B：50万C：100万(正确答案)D：500万37.金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A:3B：5(正确答案)C：10D1538.中华人民共和国反洗钱法是我国第一部关于反洗钱的专门性法律。（）A、行政(正确答案)B、刑事C、民事D、经济39.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则A.全面性B.持续性C.重点识别(正确答案)D.审慎性40.违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。A:工商银行B：农业银行C：中国银行D：建设银行(正确答案)41.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（）。A.业务部门的检查一般是在现场执行B.合规部门的检查主要是在非现场执行(正确答案)C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D.内审部门一般是通过现场稽核审计42.金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施A:2003年3月1日(正确答案)B：2003年7月1日C：2003年2月1日D：2004年4月1日43.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（）A.法人可以构成洗钱犯罪主体(正确答案)B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定44.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）A:介绍信B：办案协查函C：协助查询存款通知书(正确答案)D：查询令45.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）A:公安部B：国务院C：中国人民银行(正确答案)D：财政部46.客户身份识别制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。A.受益人(正确答案)B.托管人C.业务经办人D.授权委托人47.金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。A.定期B.不定期C.长期D.定期或不定期(正确答案)48.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A:美国银行保密法B：美国洗钱管制法C：反恐宣言D：爱国者法案(正确答案)49.邮政储蓄机
A.季度
B.半年
C.年
D.2年
A、一月
B、三月
C、半年
D、一年
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每()进行一次审核。
A.季度
B.半年
C.一年
D.两年
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。
- A、一月
- B、三月
- C、半年
- D、一年
正确答案:C
金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。
- A、每月
- B、每季
- C、每半年
- D、每年
正确答案:C
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