《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试题型分析

发布时间：2020-02-13

在银行职业资格考试报名须知中提到，银行职业资格考试初级的考试题型全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题，今天我们以例题的方式一起来看看银行职业资格考试中《银行业法律法规与综合能力（初级）》科目的具体题型。

《银行业法律法规与综合能力（初级）》的考试题型包括单选题、多选题和判断题，根据2019年的考试题型和题量，单选题数量比较多，有90题；其次是多选题，是40题；最少的是判断题，是15题。

1、单选题

单选题是最常见的出题形式，每个题目有A、B、C、D四个选项，题目设置唯一一个正确答案，选择正确答案即可得分，错误不得分。如例题所示：

根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行储备资本要求应达到（ ）。

A 4%

B 2.5%

C 1%~3.5%

D 0~2.5%

答案：B

解析：《商业银行资本管理办法（试行）》中，设置了2.5% 的储备资本要求，由核心一级资本来满足。

2、多选题

多选题在考试中题目数量比单选题略少一些，但是分值较重，一定要仔细读题。多选题一般有A、B、C、D、E五个选项，每个有2-5个正确选项，必须将正确选项全部选择才能得分，漏选、错选均不得分。如例题所示：

下列属于间接融资工具的是（ ）。

A银行债券

B可转让大额存单

C商业票据

D企业债券

E人寿保险单

答案：ABE

解析：直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司 股票等。间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。

3、判断题

判断题的数量虽然是比较少的，但是分值却很重，一个题目1分。而且如果不会判断题有一般的几率可以答对，因此做判断题应该谨慎的读题，小心陷阱。如例题所示：

根据《物权法》，抵押合同一旦签订，抵押权立即生效。

A正确

B错误

答案：B

解析：《物权法》建立抵押合同成立与抵押权设立分离的机制，即抵押合同可以先生效，而抵押权设立则需经过一定的法定手续后方能生效。

以上内容就是51题库考试学习网对银行职业资格考试中《银行业法律法规与综合能力（初级）》科目考试题型的介绍，祝各位考生顺利通过银行职业资格考试。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列事件中可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的是( )。

A．公司发生重大亏损或者重大损失

B．公司的董事、十分之一以上监事或者经理发生变动

C．公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况

D．持有公司百分之五以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化

E．公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定

正确答案：ACDE
解析：公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动是可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，选项B说法有误。

下列关于商业银行风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是 （ ）。

A．董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

B．高级管理层是商业银行的最高风险管理、决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

C．风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施

D．风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

正确答案：C
董事会负责审批风险管理的战略、政策和程序，确定商业银行可以承 受的总体风险水平，A项错误；高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的 程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况，并确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当 的组织结构、管理信息系统以及技术水平，来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各 种风险，B项错误；风险管理委员会主要职责是根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方 面的决策并付诸实施，C项正确；监事会是我国商业银行所特有的监督机构，对股东大会负责，从事 商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作，D项错误。故选C。

财务规划是一种约束条件下的最优化行为。( )

A．正确

B．错误

正确答案：A

下列关于远期利率合约的说法，不正确的是( )。

A．远期利率合约与借款或投资活动是分离的

B．远期利率合约是一项表内资产业务

C．债务人通过购买远期利率合约，锁定了未来的债务成本，规避了利率可能上升带来的风险

D．债权人通过卖出远期利率合约，保证了未来的投资收益，规避了利率可能下降带来的风险

正确答案：B
解析：远期利率合约是一项表外资产业务。

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