银行职业资格考试《个人理财（初级）》章节特点

发布时间：2020-02-13

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2020年银行职业资格考试的考试时间公告，《个人理财（初级）》是初级银行职业资格考试实务科目中参考人数最多的科目，这个科目到底有什么特点？复习应该注意哪些地方呢？今天为大家介绍一下《个人理财（初级）》的科目特点。

《个人理财（初级）》科目是针对个人理财业务设置的考试科目，的适用范围很广，在银行体系中，柜员、大堂经理等职位都可以适用。在银行中作为大堂经理或者柜员是最经常接触个人理财业务的，时不时会为客户推荐理财产品，因此拥有理财师技能是作为银行从业人员的基本技能。

《个人理财（初级）》全书一共是7章，教材体系明显，脉络清晰，因此复习这个科目是比较简单的。针对教材的各个章节，我们分别说一下应该怎么进行复习。

第一章“个人理财概述”是全书的基础，主要介绍了个人理财业务的定义、相关的发展历史、发展原因等，第一章不是考试的重点，但是应该熟记，后面的内容中需要第一章作为基础。

第二章“个人理财业务相关法律法规”的主要内容是个人理财业务涉及的各种法律法规，这一章的内容比较多，其中“民事法律关系介绍、合同法律关系、物权法、婚姻法、继承法、商业银行理财业务涉及的法律法规、基金代销业务涉及的法律法规”等知识点都是考试常见的内容，因此在复习本章的时候应该多花时间。

第三章“理财投资市场概述”主要是讲解了个人理财涉及的各个市场，包括货币市场、资本市场、股票市场等。本章中，“金融市场的特点、金融市场构成要素、金融市场功能、有形市场和无形市场、发行市场和流通市场、货币市场和资本市场、直接融资市场和间接融资市场、货币市场介绍、债券市场介绍、股票市场介绍、金融衍生品市场介绍、外汇市场介绍、保险市场介绍、贵金属及其他投资市场介绍”是银行职业资格考试中最常考的知识点。

个人理财业务最主要的是还是推荐相关的产品，因此本科目第四章就是“理财产品概述”。理财产品怎么分类，各种理财产品有什么特点？因此本章中，“银行理财产品概述、银行理财产品分类及特点、银行代理理财产品概述、基金、保险、国债、信托计划、贵金属”是考试常见的考点。

不同的客户风险承受能力不一样，在客户不同的人生阶段理财需求也不一样，在第五章“客户分类与需求分析”中，对客户进行了分类，对客户不同时期的理财需求进行了整理。

第六章是《个人理财（初级）》的难点章节，这个章节是“理财规划计算工具与方法”。这个章节难在很多的计算，是《个人理财（初级）》中唯一涉及计算题目的章节，“现值与终值的计算、72法则、有效利率的计算、期初年金与期末年金、永续年金、复利与年金系数表”都是常考点。

第七章属于是总结的章节，是“理财师的工作流程和方法”。有一套完整的工作流程可以为理财师的工作带来便利，理财师在为客户推荐理财产品后也不意味着理财服务结束，虽然第七章不是考试的重点，但是在复习的时候也不能放松。

由此可见，《个人理财（初级）》科目复习时应该重点注意第2、3、4、6章，这几章的考的最频繁的章节。最后祝大家顺利通过银行职业资格考试！

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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