《风险管理（初级）》大纲解读

发布时间：2020-02-13

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2020年上半年《风险管理（初级）》的考试大纲是沿用的2019年的考纲， 2019版《风险管理》的教材（该教材初、中级适用），全书一共是13章，根据考试大纲，教材第一~九章是初级的考试范围，内容包括风险管理基础、风险管理体系、资本管理、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、国别风险管理和声誉风险与战略风险管理。下面我们按照章节对《风险管理（初级）》进行介绍：

第一章：风险管理基础。根据章名称就知道是全书的基础，学习本章应重点掌握风险、收益与损失，商业银行面临的主要风险和主要风险管理策略；

第二章：风险管理体系。本章一共有5节，分别是：风险管理架构，风险文化、偏好和限额，风险管理政策和流程，风险数据与IT系统，内部控制与内部审计。第二章的内容虽然多，但是考试分值不高，主要掌握第一节风险管理架构；

第三章：资本管理。资本管理是2019年修订后新增的章节，学习时要注意资本的分类、巴塞尔协议对监管资本的要求，以及我国对商业银行监管资本的要求；

第四章：信用风险管理。信用风险是商业银行面临的最大的风险，属于非系统性风险，是考试的重点章节。在学习的时候要注意信用风险的识别及关键业务环节控制和缓释；

第五章：市场风险管理。市场风险也是银行面临的一种重大风险，是考试的重点章节之一。市场风险是一种系统性风险，因此要注重市场风险的识别和风险计量方法；

第六章：操作风险管理。操作风险存在与银行的各个层面，是不可避免的风险，也是唯一一种只会给银行带来损失不会带来盈利的风险。学习本章应该注重操作风险的识别、控制与缓释，此外还应注意反洗钱风险的管理。操作风险也是考试的重点章节；

第七章：流动性风险管理。流动性风险是银行面临的终极风险，因为流动性风险是一种多维风险，可能会引起商业银行倒闭。因此本章也是考试的重点章节，在学习流动性风险时，应该注意流动性的识别、评估与计量；

第八章：国别风险管理。随着经济全球化，国别风险近年来越来越受到重视，这部分内容不是考试的重点，分值一般不高，3-5分；

第九章：声誉风险与战略风险管理。声誉对于任何行业而言都是非常重要的，因此银行非常看重声誉风险管理；战略规划可以保障银行的长期发展，因此战略风险也显得尤其重要。但是在考试中第九章分值占的不多，一般是5-8分。

总体来说，《风险管理（初级）》的重点是第一章和第四——七章，初级考试中也没有难度较高的计算题目，所以在复习的时候不用过于担心计算。最后祝小伙伴们能顺利通过考试！

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