2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》模拟试题(2021-07-05)
发布时间:2021-07-05
2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、信息披露的形式不包括公众公司的()。【单选题】
A.招股说明书
B.信息公示
C.上市公告书
D.定期报告
正确答案:B
答案解析:信息披露指公众公司以招股说明书、上市公告书,以及定期报告和临时报告等形式,把公司及与公司相关的信息,向投资者和社会公众进行披露的行为。选项B:“信息公示”属于混淆选项。
2、我国商业银行计量操作风险的方法不包括( )。【单选题】
A.高级计量法
B.标准法
C.基本指标法
D.要素评估法
正确答案:D
答案解析:根据《商业银行资本管理办法(试行)》第九十五条的规定,“商业银行可采用基本指标法、标准法或高级计量法计量操作风险资本要求。”2017年《巴塞尔Ⅲ最终方案》提出的新标准法。选项D:“要素评估法”属于混淆选项,不是我国商业银行计量操作风险的计量方法。
3、新产品/业务风险管理原则不包括( )。【多选题】
A.统一性原则
B.及时性原则
C.审慎性原则
D.有效性原则
E.统筹性原则
正确答案:B、C
答案解析:新产品/业务风险管理原则包括:(1)统一性原则;(2)全面性原则;(3)适应性原则;(4)有效性原则;(5)统筹性原则。选项B:及时性原则属于混淆选项;选项C:审慎性原则属于混淆选项。
4、战略风险管理的基本假设有()。【多选题】
A.准确预测未来风险事件的可能性是存在的
B.预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失
C.如果对未来风险加以有效管理和利用,风险有可能转变为发展机会
D.未来风险是无法预测的
E.以上都是
正确答案:A、B、C
答案解析:商业银行致力于战略风险管理的前提,是理解并接受战略风险管理的基本假设:(1)准确预测未来风险事件的可能性是存在的(选项A正确);(2)预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失(选项B正确);(3)如果对未来风险加以有效管理和利用,风险有可能转变为发展机会(选项C正确)。
5、巴塞尔委员会将内部控制过程的主要目标概括的三个方面不包括()。【单选题】
A.员工管理
B.效率与效益
C.财务与管理信息的可靠性、完整性和及时性
D.遵守法律及管理条例的情况
正确答案:A
答案解析:巴塞尔委员会将内部控制过程的主要目标概括为三个方面:效率与效益;财务与管理信息的可靠性、完整性和及时性;遵守法律及管理条例的情况。选项A:员工管理属于混淆选项。
6、商业银行在发放贷款时,通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证,这种做法属于()管理策略。【单选题】
A.风险对冲
B.风险转移
C.风险补偿
D.风险分散
正确答案:B
答案解析:商业银行风险管理的主要策略:(1)风险分散(2)风险对冲(3)风险转移(4)风险规避(5)风险补偿。商业银行在发放贷款时,通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证,若借款人到期不能如期还贷款本息,则由担保人代为清偿。这种做法属于风险转移管理策略(选项B正确)。
7、( )指的是评估体系要符合银行内部风险管理和资本管理的需要,充分考虑银行风险管理的组织分工和管理流程,结合银行的风险文化确定相应的评估内容。【单选题】
A.符合监管要求
B.保证一定的收益性
C.符合银行实际
D.保证一定的前瞻性
正确答案:C
答案解析:在建立风险评估体系时,一般要坚持三个基本原则:符合监管要求、符合银行实际、保证一定的前瞻性。选项D:符合银行实际:评估体系要符合银行内部风险管理和资本管理的需要,充分考虑银行风险管理的组织分工和管理流程,结合银行的风险文化确定相应的评估内容。
8、以下( )属于综合报告应反映的内容。【多选题】
A.辖内各类风险总体状况及变化趋势
B.发展趋势及风险因素分析
C.分类风险状况及变化原因分析
D.风险应对策略及具体措施
E.加强风险管理的建议
正确答案:A、C、D、E
答案解析:综合报告是各报告单位针对管理范围内、报告期内各类风险与内控状况撰写的综合性风险报告。综合报告应反映以下主要内容:(1)辖内各类风险总体状况及变化趋势;(2)分类风险状况及变化原因分析;(3)风险应对策略及具体措施;(4)加强风险管理的建议。选项B:发展趋势及风险因素分析属于专题报告。
9、以下不属于气候风险管理措施的是()。【单选题】
A.加强情景分析和压力测试
B.定期审核和优化评估模型
C.加强气候风险信息披露
D.优化调整信贷资产结构
正确答案:B
答案解析:气候风险管理措施:1.将应对气候风险纳入公司战略2.建立全面的气候风险管理体系3.优化调整信贷资产结构4.加强情景分析和压力测试5.加强气候风险信息披露
10、( ),商业银行进入负债风险管理模式阶段。【单选题】
A.20世纪60年代以前
B.20世纪60年代
C.20世纪70年代
D.20世纪80年代以后
正确答案:B
答案解析:20世纪60年代以前:资产风险管理模式阶段;进入20世纪60年代:负债风险管理模式阶段(选项B正确);20世纪70年代:资产负债风险管理模式阶段;20世纪80年代以后:全面风险管理模式阶段。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
2007年1月召开的全国金融工作会议,关于政策性银行改革的决定下列说法中正确的是( )。
A.三家政策性银行1994年一起成立,现在一起改革
B.首先推进国家开发银行改革,全面推行商业化运作,主要从事中长期业务
C.首先推进进出口银行改革,以配合我国的汇率改革
D.按照分类指导“一行一策”的原则,推进政策性银行改革
E.首先推进中国农业发展银行改革,支持新农村建设
如何建立起客户信任?( )
A.树立良好的第一印象
B.要有一个好的开场白
C.以诚相待,要对客户专心
D.要能相互倾诉
E.要加大拜访的频率
有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券,非上市证券就是指不符合证券交易所上市条件而不能上市的证券。( )
A.正确
B.错误
银监会的职责不包括( )
A.对银行业金融机构实行并表监督管理
B.对银行业自律组织的活动进行指导和监督
C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
D.开展与银行业监督管理相关的国际交流合作活动
解析:C属于中央银行的职责。
声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:contact@51tk.com 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。
- 2020-03-13
- 2021-04-20
- 2020-04-04
- 2020-12-25
- 2020-10-29
- 2020-05-30
- 2019-10-24
- 2019-10-24
- 2021-02-01
- 2019-11-12
- 2020-05-09
- 2020-10-03
- 2020-07-17
- 2020-10-08
- 2020-03-19
- 2019-01-05
- 2020-06-01
- 2020-04-07
- 2020-11-13
- 2020-09-30
- 2020-03-09
- 2021-09-05
- 2021-05-05
- 2020-02-06
- 2020-04-06
- 2021-04-08
- 2020-08-04
- 2020-05-03
- 2019-11-12
- 2020-11-12