2019年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2019-11-01)

发布时间：2019-11-01

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2019年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本（经济资本）与风险加权资产之间的比率。

【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:

资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本（监管资本）与风险加权资产之间的比率。

2、风险管理委员会是与股东大会、董事会、监事会并列的机构。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:风险管理委员会是董事会下设的机构。

3、下列不属于商业银行风险管理部门的职责的是(    )。【单选题】

A.组织开展各项风险管理工作

B.建立有关风险管理政策和指导原则的档案和手册

C.建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系

D.对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告

正确答案:B

答案解析:风险管理部门在高管层（首席风险官）的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系，组织开展风险管理工作，对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告，促进银行稳健经营、持续发展。

4、商业银行进行信用风险预警分析时，可考虑将（）作为区域风险预警信号。【多选题】

A.国家政策法规的重大变化

B.区域经济整体下滑

C.区域内客户的资信状况普遍降低

D.风险分类数据显示区域资产质量明显下降

E.短期内区域信贷规模超常增长

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项A：“国家政策法规的重大变化

5、专家判断法作为商业银行传统的客户评级方法，其主要缺陷在于风险评估缺乏一致性。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:专家判断法作为商业银行传统的客户评级方法，其主要缺陷在于风险评估缺乏一致性。

6、商业银行信息安全主要管理应对所有员工进行必要的培训。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行信息安全主要管理应对所有员工进行必要的培训 ，使其充分掌握信息科技风险管理制度和流程，了解违反规定的后果，并对安全规定的行为采取零容忍政策。

7、以下关于资本监管的具体措施的说法中，正确的是（）。【多选题】

A.有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束

B.商业银行的董事会和高级管理层对维持本行资本充足率承担最终责任

C.监管部门对商业银行实施资本充足率监管检查

D.董事会和高级管理层应制定保持资本水平的战略和相应的制度安排

E.董事会和高级管理层建立完善的内部资本充足评估程序，识别、计量和报告所有重要的风险

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项A说法正确：有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束。选项C说法正确：监管部门对商业银行实施资本充足率监督检查,确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险。

8、有效的声誉风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起。

9、【多选题】

A.频率

B.时间

C.程序

D.范围

E.方式

正确答案:A、C、D

答案解析:不同层次和种类的报告应当遵循规定的发送范围、程序和频率（选项ACD正确）。

10、根据风险和收益匹配原则，银行一般选择的控制操作风险的策略是（）。【多选题】

A.降低风险

B.承受风险

C.消除风险

D.转移或缓释风险

E.回避风险

正确答案:A、B、D、E

答案解析:根据风险和收益匹配原则，银行一般选择四种策略控制操作风险，一是降低风险，二是承受风险，三是转移或缓释风险，四是回避风险（选项ABDE正确）。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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