2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2020-06-30)

发布时间：2020-06-30

2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（ ）是通过专业数据供应商所获得的数据，或者从税务、海关、公共服务提供部门、征信系统等记录客户经营和消费活动的机构获得的数据。【单选题】

A.外部数据

B.内部数据

C.直接数据

D.间接数据

正确答案:A

答案解析:风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息，除非采用大规模的自动化处理技术，否则对海量数据信息进行有效管理和控制是无法想象的。需要收集的风险信息/数据通常分为：(1)内部数据，是从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息；(2)外部数据，是通过专业数据供应商所获得的数据，或者从税务、海关、公共服务提供部门、征信系统等记录客户经营和消费活动的机构获得的数据（选项A正确）。

2、对于市场风险和流动性风险而言，以天或周为单位设计压力情景的预测期间相当普遍。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:对于市场风险和流动性风险而言，由于其可能在短期甚至即时发生较大变化，风险的传导速度快，相应的市场反应相应效果短期内显现，因此以天或周为单位设计压力情景的预测期间相当普遍。

3、业务外包风险评估，在制定外包活动政策时，应当评估以下风险因素（  ）。【多选题】

A.国别风险

B.声誉风险

C.战略风险

D.市场风险

E.操作风险

正确答案:A、B、C、E

答案解析:业务外包风险评估。在制定外包活动政策时，应当评估以下风险因素：外包活动的战略风险、法律风险、声誉风险、合规风险、操作风险、国别风险等风险（选项ABCE正确）；影响外包活动的外部因素；本机构对外包活动的风险管控能力；服务提供商的技术能力及专业能力，业务策略和业务规模，业务连续性及破产风险，风险控制能力及外包服务的集中度等。

4、日常管理最常用的手段是（  ）。【单选题】

A.负债管理

B.抵押品管理

C.流动性资产组合管理

D.资产到期日管理

正确答案:B

答案解析:选项B正确。抵押品管理实际上是日常管理中最常用的手段。

5、按照操作风险损失事件类型可以分为（  ）。【多选题】

A.就业制度和工作场所安全事件

B.客户、产品和业务活动事件

C.信息科技系统事件

D.实物资产的损坏

E.内部欺诈事件

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:按照操作风险损失事件类型可以分为七大类：（1）内部欺诈事件（选项E正确）；（2）外部欺诈事件；（3）就业制度和工作场所安全事件（选项A正确）；（4）客户、产品和业务活动事件（选项B正确）；（5）实物资产的损坏（选项D正确）；（6）信息科技系统事件（选项C正确）；（7）执行、交割和流程管理事件。

6、广义的资产证券化是指资产或资产组合采取证券资产这一价值形态的资产运营方式，包括（）。【多选题】

A.衍生品资产证券化

B.实体资产证券化

C.证券资产证券化

D.现金资产证券化

E.信贷资产证券化

正确答案:B、C、D、E

答案解析:选项BCDE正确：广义的资产证券化是指资产或资产组合采取证券资产这一价值形态的资产运营方式，包括以下四类：（1）信贷资产证券化；（2）实体资产证券化；（3）证券资产证券化；（4）现金资产证券化。

7、流动性比例＝( )。【单选题】

A.流动性资产余额／流动性总资产×100%

B.流动性资产余额／流动性负债余额×100%

C.流动性负债余额／流动性资产余额×100%

D.流动性负债余额／流动性总资产×100%

正确答案:B

答案解析:选项B正确。流动性比例的计算公式为：

8、甲、乙两家企业均为商业银行的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率，这种风险管理的方法属于(   )。【单选题】

A.风险补偿

B.风险转移

C.风险分散

D.风险对冲

正确答案:A

答案解析:商业银行风险管理的主要策略：（1）风险分散（2）风险对冲（3）风险转移（4）风险规避（5）风险补偿对信用评级高的客户给于较低的贷款利率，这属于风险补偿的范畴（选项A正确）。

9、商业银行管理信息科技运行时，应满足的要求中，说法错误的是（）。【单选题】

A.在选择数据中心的地理位置时，应充分考虑环境威胁

B.应严格控制第三方人员进入安全区域

C.应按照有关法律法规要求保存交易记录

D.不需要将信息科技运行与系统开发和维护分离

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，选项D正确的说法是：应将信息科技运行与系统开发和维护分离，确保信息科技部门内部的岗位制约；对数据中心的岗位和职责作出明确规定；选项A说法正确：在选择数据中心的地理位置时，应充分考虑环境威胁，采取物理控制措施，监控对信息处理设备运行构成威胁的环境状况，并防止因意外断电或供电干扰影响数据中心的正常运行；选项B说法正确：应严格控制第三方人员进入安全区域，如确需进入应得到适当的批准，其活动也应受到监控；选项C说法正确：应按照有关法律法规要求保存交易记录，采取必要的程序和技术，确保存档数据的完整性，满足安全保存和可恢复要求。

10、银行的资产组合可以通过（  ）方式提供流动性。【多选题】

A.资产抵押式回购

B.资产租赁

C.资产质押式回购

D.资产到期

E.资产出售

正确答案:A、D、E

答案解析:银行的资产组合可以通过三种方式提供流动性：资产到期、资产出售以及以资产做抵押进行回购（选项ADE正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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