2020年银行从业资格考试《银行管理（中级）》章节练习(2020-02-23)

发布时间：2020-02-23

2020年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理【2016】第六章 内控、合规与审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、案件风险的审计应作为一项重要的风险融入（）以及其他日常监督活动中。【多选题】

A.信贷业务审计

B.会计业务审计

C.重要岗位人员审计

D.出纳业务审计

E.投资业务审计

正确答案:A、B、C、D

答案解析:将案件风险的审计作为一项重要的风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中。

2、商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规范相适应的（）。【单选题】

A.合规管理目标

B.内部控制

C.合规风险管理体系

D.内部审计部门

正确答案:C

答案解析:商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规范相适应的合规风险管理体系。

3、（）是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。【单选题】

A.内部控制

B.合规风险管理体系

C.合规管理目标

D.合规风险

正确答案:B

答案解析:合规风险管理体系是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。

4、商业银行（   ）实质上就是银行内部主动管理合规风险的一个动态过程。【单选题】

A.合规风险管理

B.内部控制管理

C.合规风险识别

D.合规风险评估

正确答案:A

答案解析:商业银行合规风险管理实质上就是银行内部主动管理合规风险的一个动态过程。

5、银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

杠杆比率是用来衡量客户哪方面情况？（ ）

A．经营状况

B．风险状况

C．偿债能力

D．行业状况

正确答案：C

下列属于银行的经济与技术环境的是( )。

A.物价水平

B．信贷客户的分布

C．客户的信贷需求

D．客户的信贷动机

正确答案：A
A【解析】B选项属于社会与文化环境，c、D选项都是银行的微观环境。

在流动性比例中，流动性负债包括（ ）。 A．一个月内到期的同业往来净额(负债方) B．一个月内到期的各种已发行的债券和票据 C．一个月内到期的中央银行借款 D．一个月内到期的应付款 E．一个月内到期的各种票据

正确答案：ABCDE
除题中五个选项外，流动性负债还包括一个月内到期的定期存款和活期存款，二者均不含财政性存款。

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