2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》模拟试题(2021-05-24)

发布时间：2021-05-24

2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险管理体系的主要要求包括（）。【多选题】

A.按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的市场风险提取充足的资本

B.按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内部控制体系

C.商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，对市场风险实施限额管理，建立市场风险限额体系，并对市场风险有重大影响的情形制订应急处理方案

D.商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质

E.商业银行应当制定适用于整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序，管理政策和程序应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应，与其总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险管理体系的主要要求包括：（1）商业银行的董事会和高级管理层应当对市场风险管理体系实施有效监控，商业银行应当指定专门的部门负责市场风险管理工作，商业银行承担市场风险的业务经营部门应当充分了解并在业务决策中充分考虑所从事业务中包含的各类市场风险；（2）商业银行应当制定适用于整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序，管理政策和程序应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应，与其总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致（选项E正确）；（3）商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质（选项D正确）；（4）商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，对市场风险实施限额管理，建立市场风险限额体系，并对市场风险有重大影响的情形制订应急处理方案（选项C正确）；（5）按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内部控制体系（选项B正确）；（6）按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的市场风险提取充足的资本（选项A正确）。

2、商业银行合规风险管理实质上就是银行内部主动管理合规风险的一个静态过程。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业银行合规风险管理实质上就是银行内部主动管理合规风险的一个动态过程。

3、银行业监督管理机构有权实施的行政强制措施不包括的是（）。【多选题】

A.接管

B.促成机构重组

C.撤销银行业金融机构

D.宣告破产

E.终止

正确答案:D、E

答案解析:银行业监督管理机构有权实施的行政强制措施还包括依法对银行业金融机构实行接管或者促成机构重组、撤销银行业金融机构等。选项D：“宣告破产”属于混淆选项；选项E：“终止”属于混淆选项。

4、在贷款五级分类中，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款是（）。【单选题】

A.损失类贷款

B.次级类贷款

C.可疑类贷款

D.关注类贷款

正确答案:C

答案解析:在贷款五级分类中，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款是可疑类贷款。

5、对于超额贷款损失准备，商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的1.5%。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:对于超额贷款损失准备：①商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的1.25%。②商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的0.6%。

6、在金融资产管理公司集团层面，未将合并资本充足率作为监管指标，而代之以集团超额资本，要求集团超额资本不得（）。【单选题】

A.高于10%

B.高于20%

C.低于50%

D.低于零

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在金融资产管理公司集团层面，未将合并资本充足率作为监管指标，而代之以集团超额资本，要求集团超额资本不得低于零。

7、反洗钱的预防和控制措施包括（）。【多选题】

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易报告

D.可疑交易报告

E.反洗钱培训

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐藏毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而采取的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等一系列预防和控制措施。

8、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。【单选题】

A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题

B.着力解决市场纪律约束的问题

C.着力解决绩效管理的问题

D.着力解决法人层面的问题

正确答案:C

答案解析:监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点主要包括：（1）着力解决薪酬机制的问题。（2）着力解决法人层面的问题。（3）着力解决薪酬与风险挂钩的问题。（4）着力解决市场纪律约束的问题。选项C：“着力解决绩效管理的问题”属于混淆选项。

9、在金融资产管理公司法人层面，与商业银行基本保持一致，集团母公司总资本包括核心一级资本、其他一级资本和二级资本，各级指标充足率最低监管要求分别为：核心一级资本充足率不得低于（），一级资本充足率不得低于（），资本充足率不得低于（）。【单选题】

A.8%；9%；10%

B.9%；10%；12.5%

C.9%；10%；10%

D.8%；9%；12.5%

正确答案:B

答案解析:在金融资产管理公司法人层面，与商业银行基本保持一致，集团母公司总资本包括核心一级资本、其他一级资本和二级资本（不再区分核心资本和附属资本），各级指标充足率最低监管要求分别为：核心一级资本充足率不得低于9%，一级资本充足率不得低于10%，资本充足率不得低于12.5%。

10、柜台业务存在的操作风险不包括（）。【单选题】

A.账户开立和使用

B.现金存取款

C.评级授信

D.重要凭证和重要物品保管

正确答案:C

答案解析:柜台业务存在的操作风险有：账户开立、使用、变更和撤销；现金存取款；柜员管理；重要凭证和重要物品的保管；现金库箱管理；平账和账务核对；抹账、错账冲正、挂账、挂失业务。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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