2022年银行从业资格考试《银行管理(中级)》模拟试题(2022-05-11)
发布时间:2022-05-11
2022年银行从业资格考试《银行管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、()是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分,是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心,更是银行安全稳健运营的重要基础。【单选题】
A.全面风险管理体系
B.合规风险管理体系
C.内部控制管理体系
D.财务风险管理体系
正确答案:B
答案解析:选项B正确。合规风险管理体系,是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分,是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心,更是银行安全稳健运营的重要基础。
2、银行不宜委托外审机构从事外部审计业务的情况的是()。【多选题】
A.专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的
B.在形式上和实质上均保持独立性
C.与被审计机构存在关联关系,可能影响审计独立性的
D.存在欺诈和舞弊行为,在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且已满4年的
E.具有良好的职业声誉、无重大不良记录
正确答案:A、C
答案解析:中国银监会要求,银行应当委托具有独立性、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。对合格外审机构的评估包括但不限于以下因素:(1)在形式和实质上均保持独立性;(2)具有与委托银行业金融机构资产规模、业务复杂程度等相匹配的规模、资源和风险承受能力;(3)拥有足够数量的具有银行业金融机构审计经验的注册会计师,具备审计银行业金融机构的专业胜任能力;(4)熟悉金融法规、银行业金融机构业务及流程、内部控制制度以及各种风险管理政策;(5)具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系;(6)具有良好的职业声誉,无重大不良记录。外审机构存在以下情况之一的,银行不宜委托其从事外部审计业务:1)专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的;2)存在欺诈和舞弊行为,在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且未满三年的;3)与被审计机构存在关联关系,可能影响审计独立性的。
3、根据《行政强制法》,我国的行政强制措施的种类有( )。【多选题】
A.限制公民人身自由
B.查封场所、设施或者财物
C.扣押财物
D.冻结存款、汇款
E.其他强制措施
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:根据《行政强制法》,我国的行政强制措施的种类有:限制公民人身自由;查封场所、设施或者财物;扣押财物;冻结存款、汇款;其他强制措施。
4、银监会在进行信息科技风险监管时,应遵循的原则不包括()。【单选题】
A.“风险为本”理念贯穿信息科技监管全过程
B.加强信息科技风险动态监测
C.保证各类数据的保密性、完整性和可用性
D.机构单体风险监管与银行业整体风险监管并重
正确答案:C
答案解析:中国银监会“风险为本”的监管框架是一个持续、循环的过程,在实施中应遵循下列原则:(1)“风险为本”理念贯穿信息科技监管全过程;(2)机构单体风险监管与银行业整体风险监管并重;(3)加强信息科技风险动态监测。选项C:“保证各类数据的保密性、完整性和可用性”属于混淆选项。
5、银行效率从本质上讲是银行对其资源的有效配置,是银行()的总称。【多选题】
A.盈利能力
B.市场竞争能力
C.投入产出能力
D.可持续发展能力
E.经营能力
正确答案:B、C、D
答案解析:银行效率从本质上讲是银行对其资源的有效配置,是银行市场竞争能力、投入产出能力和可持续发展能力的总称。
6、目前,我国普遍使用的支票主要有()。【多选题】
A.现金支票
B.银行本票
C.旅行支票
D.转账支票
E.普通支票
正确答案:A、D、E
答案解析:目前,我国普遍使用的支票主要有现金支票、转账支票、普通支票等。
7、自营贷款的风险由银行承担。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:自营贷款的风险由银行承担,并由银行收回本金和利息。
8、持卡人必须先存入一定金额的备用金,账户余额不足支付时,可在规定的信用额度内透支的银行卡是()。【单选题】
A.贷记卡
B.准贷记卡
C.借记卡
D.储值卡
正确答案:B
答案解析:准贷记卡是指持卡人须先按发卡银行的要求交存一定金额的备用金,当备用金账户余额不足支付时,可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。
9、商业银行为获得员工提供的服务和贡献而给予的报酬及相关支出包括()。【多选题】
A.绩效薪酬
B.基本薪酬
C.货币和非现金的各种权益性支出
D.中长期激励
E.福利性收入
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。商业银行为获得员工提供的服务和贡献而给予的报酬及相关支出包括基本薪酬、绩效薪酬、中长期激励、福利性收入等项下的货币和非现金的各种权益性支出。
10、保障基金公司可以使用保障基金的情形有()。【多选题】
A.信托公司因资不抵债,在实施恢复与处置计划后,仍需重组的
B.信托公司依法进入破产程序,并进行重整的
C.信托公司因违法违规经营,被责令关闭、撤销的
D.信托公司因临时资金周转困难,需要提供短期流动性支持的
E.需要使用保障基金的其他情形
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:具备下列情形之一的,保障基金公司可以使用保障基金:(1)信托公司因资不抵债,在实施恢复与处置计划后,仍需重组的(选项A正确);(2)信托公司依法进入破产程序,并进行重整的(选项B正确);(3)信托公司因违法违规经营,被责令关闭、撤销的(选项C正确);(4)信托公司因临时资金周转困难,需要提供短期流动性支持的(选项D正确);(5)需要使用保障基金的其他情形(选项E正确)。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
银行业金融机构擅自提高或降低存款利率、贷款利率,违反金融市场公平竞争的行为,银行业监督管理机构对其的处理措施包括( )。
A.责令改正,没收违法所得,并处20万元以上50万元以下罚款
B.情节特别严重或逾期不改正的责令停业整顿或吊销经营许可证
C.构成犯罪的依法追究刑事责任
D.没有违法所得的,处10万元以上50万元以下罚款
E.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格
答案为BCD。根据《商业银行法》第七十四条的规定,商业银行有违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款、发放贷款的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得50万元以上的,并处1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得,处以10万元以上50万元以下罚款;情节特剐严重的或逾期不改正的,可以责令停业整顿或吊销其经营许可证,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
市场风险的计量方式不包括( )。
A.缺口分析
B.久期分析
C.运用内部模型计算风险价值
D.压力测试
即期交易中的标准交割日是指( )。
A.成交后当天交割
B.成交后第二天交割
C.成交后第二个营业岛交割
D.双方协议的某一天
C【解析】即期交易中的标准交割日是成交后第二个营业日交割。
按融资方式划分,金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具。下列属于直接融资工具的是( )。
A.银行债券
B.银行承兑汇票
C.可转让大额存单
D.商业票据
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