2019年银行从业资格考试《个人理财(中级)》章节练习(2019-12-24)
发布时间:2019-12-24
2019年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、理财规划书的可读性要求文字上能通俗易懂,因此,不需要关注专业服务的标准化和严肃性。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:当然,可读性也一定要有一个“度”,理财规划书毕竟是专业服务的一部分,因此,需要关注专业服务的标准化和严肃性。
1、在理财规划书中,客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于()。【单选题】
A.客户家庭基本信息
B.客户财务状况分析
C.理财目标的评估和分析
D.综合理财规划建议
正确答案:A
答案解析:
客户家庭基本信息:
1.家庭主要成员的姓名、出生年月日;
2.子女的学程阶段;
3.居住地址、联系方式,包括邮箱地址、联系电话;
4.寻求理财规划服务的直接原因;
5.目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。
如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的,也可以放在这个环节里。
1、理财规划书的主要内容包括()。【多选题】
A.家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的
B.家庭财务状况分析
C.综合理财规划建议
D.明确人生不同阶段的理财目标,全生涯模拟仿真结果
E.理财目标的评估和调整
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:
1、理财规划书的装订需要奢华,以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:理财规划书的装订不需奢华,但至少是专业、整洁的;做到“十无”:无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉、无重钉、无毛茬、无缺损。
1、()便于客户迅速整体了解和熟悉理财规划书的内容,也便于以后回顾、核查方案的要点。【单选题】
A.理财规划书的封面
B.理财规划书的摘要
C.理财规划书的目录
D.理财师给客户的一封信
正确答案:B
答案解析:理财师需要为客户准备一份摘要,便于客户迅速整体了解和熟悉理财规划书的内容,也便于以后回顾、核查方案的要点。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
下列关于先进的风险管理理念,说法不正确的是( )
A.风险管理的目标是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡
B.高风险管理水平的企业控制风险与收益的能力强
C.商业银行风险管理的目标是提高承担风险所带来的收益
D.商业银行是仅仅经营货币的金融机构
D【解析】风险管理是商业银行的核心竞争力,是创造资本增值和股东汇报的重要手段。商业银行不再是传统上仅仅经营货币的金融机构,而是经营风险的特殊企业。
贷款合法合规性调查中不包括( )。
A.认定借款人、担保人法人资格
B.对抵押物、质押物清单所列抵(质)押物品或权利的合法性、有效性的认定
C.对贷款使用合法合规性进行认定
D.对借款人、保证人的财务管理状况进行调查
解析:D属于贷款安全性的调查内容。
按照用途划分,固定资产贷款不包括( )。
A.基本建设贷款
B.技术改造贷款
C.科技开发贷款
D.并购贷款
解析:按照用途划分,固定资产贷款一般包括四类:基本建设贷款、技术改造贷款、科技开发贷款和商业网点贷款。
商业银行从事的资金业务包括( )。
A.短期资金业务
B.债券业务
C.外汇业务
D.衍生品业务
E.代理业务
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