2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》章节练习(2021-01-06)
发布时间:2021-01-06
2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十章 综合理财规划服务5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、要完成综合理财规划的四项核心服务内容,理财师需要全面的理财规划方面的知识和技能,其中包括()。【多选题】
A.社会福利制度
B.宏观经济学
C.相关法律
D.资产配置
E.家庭财务信息收集和分析
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:要完成综合理财规划的四项核心服务内容,理财师需要全面的理财规划方面的知识和技能,其中包括税务、社会福利制度、投资、保险、货币时间价值原理、宏观经济学、相关法律、金融产品以及金融制度等知识;同时也包括家庭财务信息收集和分析、资产配置、遗产传承规划、现金管理、债务管理、保险规划等家庭理财必备的专业技能。
2、理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理,尤其关注客户投资管理即()。【单选题】
A.资产类别的情况
B.资产配置的情况
C.投资风险的状况
D.投资收益的情况
正确答案:B
答案解析:理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理,尤其关注客户投资管理即资产配置的情况。
3、根据经验法则,资产负债率宜在()。【单选题】
A.10%~30%
B.10%~40%
C.20%~40%
D.20%~50%
正确答案:D
答案解析:根据经验法则,资产负债率宜在20%~50%。
4、理财师需要在整理客户信息的基础上,需要对大量财务信息进行综合分析,其中财务信息有()。【多选题】
A.资产负债结构
B.收入结构
C.流动性状况
D.资产配置
E.家庭财务保障
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:理财师需要在整理客户信息的基础上,对客户的资产负债结构、收入结构、支出结构、结余结构、风险属性、流动性状况、信用和债务管理现状、资产配置、家庭财务保障等方面进行综合分析,包括量化分析和定性分析,以帮助客户了解自己“现在在哪里”。
5、综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面,其内容包括()。【多选题】
A.现金收支管理(包括债务管理)
B.保险规划
C.投资规划(不包括教育、退休养老问题)
D.税务规划
E.遗产规划
正确答案:A、B、D、E
答案解析:综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面,如现金收支管理(包括债务管理)、保险规划、投资规划(包括教育、退休养老问题)、税务和遗产规划等,以及客户明确提出的其他理财需求,它包含了多个单项的理财规划方案。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
采用抵押方式申请商用房贷款的,在抵押期间,未经贷款银行同意,( )。
A.借款人可以转移抵押财产,但不能变卖
B.借款人可以转移抵押财产,也可以再次抵押或变卖
C.借款人不得转移、变卖或再次抵押已被抵押的财产
D.借款人可以再次抵押,但不能变卖抵押财产
解析:在抵押期间,借款人未经贷款银行同意,不得转移、变卖或再次抵押已被抵押的账产。
以所购商用房(通常要求借款人拥有该商用房的产权)作抵押的,由中国人民银行决定是否有必要与开发商签订商用房回购协议。( )
A.正确
B.错误
解析:对于用作抵押的商用房,应该由贷款银行决定是否有必要与开发商签订商用房回购协议。
个人住房贷款合同变更不包括( )。
A.合同主体变更
B.借款期限和分期还款额的调整
C.借款利率变更
D.还款方式和担保方式变更
解析:个人住房贷款合同变更包括:合同主体变更;借款期限调整;分期还款额的调整;还款方式变更;担保变更。
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