2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-03-08)

发布时间：2022-03-08

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2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第三章 教育投资规划5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、如果康先生自己决定将投资于开放式基金，那么（）的策略是合理的。【客观案例题】

A.年评估基金业绩，将基金转换成历史业绩最好的股票基金

B.应尽可能投资于多只股票基金，以分散风险

C.随看留学日期的临近，逐渐加大指数基金的投资比重

D.期初股票基金比重较大，随看留学日期临近，逐渐加大债券基金的比重

正确答案:D

答案解析:如果离子女上大学或大笔动用教育资金的时间较短，一般建议客户降低中、高风险类基金，多持有债券型或货币型基金。康先生的儿子8年后去英国上大学，所以在期初可以持有较大比重的股票型基金，留学日期临近在逐渐加大为债券型基金的持有比重。

2、如果李先生儿子大学第一年的费用较高，约为30000元。那么，除定期储蓄的本息和之外，需要补充的资金缺口为（ ）元。【客观案例题】

A.6309

B.6993

C.7256

D.8439

正确答案:A

答案解析:（1）教育储蓄的最高金额为20000元，最有利的存款期限为6年，则期数n=6×12=72，每月存款额度为：20000÷(6×12）=277. 78（元）；（2）已知年金C=277.78；李先生教育储蓄为6年期，则利率为5.58%，即有效月利率r=5.58%÷12=0.465%；期数n=6×12=72；根据期末年金终值计算公式：；  （3）计算教育金的缺口。30000-23961=6309（元）。

3、目前教育保险的品种主要有（）。【多选题】

A.纯粹的教育金保险

B.教育目的的专项储蓄

C.专门针对某个阶段教育金的保险

D.非义务教育所需的专项储蓄

E.教育金保险保障范围更加广泛，不仅提供一定的教育费用，还可以提供创业、婚嫁、养老等生存金

正确答案:A、C、E

答案解析:前教育金保险主要包括三种：第一种是纯粹的教育金保险，可以提供初中、高中和大学期间的教育费用；第二种是专门针对某个阶段教育金的保险，比如针对初中、高中或者大学中的某个阶段，主要以附加险的形式出现；第三种教育金保险保障范围更加广泛，不仅提供一定的教育费用，还可以提供创业、婚嫁、养老等生存金。

4、理财师需要了解客户对子女可接受教育程度的期望，这对教育投资规划的资金需求有很大影响。其中广义的学历要求包括（）。【多选题】

A.大学类型

B.受教育程度

C.学习成绩

D.能力

E.是否出国深造

正确答案:A、B、E

答案解析:理财师需要了解客户对子女可接受教育程度的期望，这对教育投资规划的资金需求有很大影响。其中广义的学历要求包括大学类型、受教育程度、是否出国深造等。

5、以下不是短期教育投资工具的是（）。【多选题】

A.商业助学贷款

B.政府或民间机构的资助

C.出国留学贷款

D.客户自身拥有的资产收入

E.教育保险

正确答案:B、D、E

答案解析:短期教育投资规划工具主要包括国家助学贷款、商业助学贷款、出国留学贷款等。政府或民间机构的资助和客户自身拥有的资产收入属于教育资金的来源；教育保险是长期教育投资规划工具。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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