2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》章节练习(2019-11-07)
发布时间:2019-11-07
2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第三章 银行自律与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、作为一名银行业从业人员,不可或缺的知识有( )。【多选题】
A.对宏观经济和金融状况有较全面的了解
B.对银行在经济时代所起作用有所了解
C.熟知自身岗位银行业务、法规、金融监管体制和从事业务涉及监管规定有深入了解
D.对客户的投资情况有较全面的了解
E.具备胜任本职工作相关专业知识和技能
正确答案:A、B、C、E
答案解析:对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格,我国的法律法规还没有作出明确的规定。作为一名银行业从业人员,以下三个方面的知识是不可或缺的:
一是对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解,并对银行在现代经济中所起的作用有所了解。
二是熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规,并对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较为深入的了解。
三是具备胜任本职工作的相关专业知识和技能。
2、某银行一名从业人员发现一个客户有一笔大额交易有可疑,只将此事告诉了他的一个在另外一家银行工作的朋友,一起商量想确定此客户这笔交易是否是洗钱行为。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:反洗钱的相关内容:应该及时按照所在机构的要求,报告大额和可疑交易。
3、银行业从业人员对客户提出的合理要求应当尽量满足,对明显不合理的要求,应当( )。【单选题】
A.耐心说明情况,争取理解和谅解
B.逐级报告,让上级领导决定
C.想方设法尽量满足客户需求
D.直接拒绝
正确答案:A
答案解析:银行业从业人员在接洽业务过程中,应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足,对暂时无法满足或明显不合理的要求,应当耐心说明情况,取得理解和谅解。
4、监督银行业从业人员遵守《银行业从业人员职业操守》的监督者包括()。【多选题】
A.银监会
B.从业人员受所在机构
C.中国人民银行
D.国家外汇管理局
E.社会公众
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:银行业从业人员应接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。监管机构既包括银监会,也包括中国人民银行、国家外汇管理局等。
5、银行业从业人员对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为进行监督,可以采取的方式有( )。【多选题】
A.提示
B.用电子邮件向全行所有员工披露
C.制止
D.向所在机构报告
E.向行业自律组织报告
正确答案:A、C、D、E
答案解析:对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止,并视情况向所在机构,或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
风险监管方式是全面、( )掌握银行风险情况的监管。
A.动态
B.静态
C.动静结合
D.以E都不对
金融市场的中介是指在资金供给者和资金需求者之间起着媒介或桥梁作用的金融机构。 ( )
中介包括交易中介和服务中介,其中服务中介不是金融机构。
到期一次还本付息法适用于( )的贷款。
A.期限在1年以内
B.期限在10年以上
C.收入不稳定
D.自身财务规划能力较强的客户
到期一次还本付息法一般适用于期限在1年以内(含1年)的贷款,A选项正确。故选A。
保险代理机构不得有( )等行为。
A.挪用、截留保险费、保险金或者保险赔款
B.以本机构名义销售保险产品或者进行保险产品宣传
C.超出许可证载明的业务范围、经营区域从事保险代理业务
D.向保险公司及其工作人员返回手续费或者变相返回手续费
E.串通投保人、被保险人或者受益人骗取保险金
解析:根据《保险代理机构管理规定》第一百零一条和第一百零二条的规定,保险代理机构不得有A、B、C、D、E五项中的行为。其中,A、B、E三项中的行为属于欺骗保险公司、投保人、被保险人或者受益人的行为;C、D项中的行为属于不正当竞争行为。
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