2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2021-01-23)

发布时间：2021-01-23

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、内部审计部门在从事审计工作中，可就内部控制等事项提供专业建议，也可以直接参与或负责内部控制设计和经营管理的决策与执行。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:内部审计部门在从事审计工作中，可就内部控制等事项提供专业建议，但不得直接参与或负责内部控制设计和经营管理的决策与执行。

2、商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括（）。【多选题】

A.合规测试

B.合规培训

C.合规风险评估

D.特定政策和程序的实施和评价

E.投诉处理

正确答案:A、B、C、D

答案解析:商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

3、内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了内部控制的（）原则。【单选题】

A.全覆盖

B.制衡性

C.审慎性

D.相匹配

正确答案:D

答案解析:相匹配原则是内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应，并根据情况变化及时进行调整。

4、商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得高于员工总数的1%。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的1%。

5、商业银行内部控制应当遵循的基本原则是（）。【多选题】

A.全覆盖原则

B.制衡性原则

C.审慎性原则

D.相匹配原则

E.客观性原则

正确答案:A、B、C、D

答案解析:商业银行内部控制应当遵循的基本原则：全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则和相匹配原则。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列关于个人住房贷款业务的说法，正确的是（ ）。

A．集资建房不能申请住房贷款

B．个人住房贷款不包含外币贷款

C．个人住房贷款不包含购买商品房的贷款

D．个人住房贷款包含购房和购车的组合贷款

正确答案：D
集资建房可以申请住房贷款，A选项错误；个人住房贷款既包括人民币个人住房贷款，也包括外币个人住房贷款，B选项错误；购买商品房可以申请个人住房贷款，C选项错误。故选D。

以下不属于对公存款范畴的是（ ）。

A．单位活期存款

B．单位定期存款

C．单位通知存款

D．单位电汇存款

正确答案：D

按照客户类型对存款进行划分，可分为个人存款和( )。

A．储蓄存款

B．对公存款

C．外币存款

D．定期存款

正确答案：B

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