2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》章节练习(2021-05-18)
发布时间:2021-05-18
2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、董事会应下设审计委员会,审计委员会多数成员应为()。【单选题】
A.监事会成员
B.高级管理人员
C.职工代表
D.独立董事
正确答案:D
答案解析:董事会应下设审计委员会,审计委员会成员不少于3人,多数成员应为独立董事(选项D正确)。
2、商业银行应制定内部审计章程,章程应并报监管部门()。【单选题】
A.审批
B.批准
C.备案
D.审核
正确答案:C
答案解析:商业银行应制定内部审计章程,章程应由董事会批准并报监管部门备案(选项C正确)。
3、2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下,巴塞尔委员会于()发布了《加强银行公司治理的原则》,提出银行实现稳健公司治理的14条原则。【单选题】
A.2011年8月
B.2008年11月
C.2011年10月
D.2012年12月
正确答案:C
答案解析:巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》,提出银行实现稳健公司治理的14条原则。
4、银行治理情况应对其()保持充分的信息披露和透明度。【多选题】
A.股东
B.存款人
C.市场参与者
D.贷款人
E.其他利益相关者
正确答案:A、B、C、E
答案解析:银行治理情况应对其股东、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的信息披露和透明度。
5、以下属于商业银行内部控制措施的是()。【多选题】
A.会计核算
B.外包管理
C.公司治理
D.内控制度
E.风险识别
正确答案:A、B、D、E
答案解析:商业银行的内部控制措施主要包括:内控制度、风险识别、信息系统、岗位设置、员工管理、授权管理、会计核算、监控对账、外包管理和投诉处理。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
操作风险可以分为七种表现形式,其中包括( )。
A.就业制度和工作场所安全事件
B.客户、产品和业务活动事件
C.内部欺诈
D.实物资产损坏
E.外部欺诈
解析:操作风险分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别,并由此分为内部欺诈,外部欺诈,就业制度和工作场所安全事件,客户、产品和业务活动事件,实物资产损坏,信息科技系统事件,执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。
直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票、可转让大额定期存单等。( )
中国银行业协会的最高权力机构是( )。
A.会员大会
B.理事会
C.监事会
D.会长
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