2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》模拟试题(2020-10-20)

发布时间：2020-10-20

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、以下属于货币政策传导机制的是（）【多选题】

A.传统的利率渠道

B.信贷渠道

C.融资渠道

D.资产价格渠道

E.汇率渠道

正确答案:A、B、D、E

答案解析:以下属于货币政策传导机制的是（1）传统的利率渠道（2）信贷渠道（3）资产价格渠道（4）汇率渠道

2、银行业务创新的基本原则不包括( )。【单选题】

A.合法合规原则

B.成本可算原则

C.维护客户利益原则

D.无风险原则

正确答案:D

答案解析:银行业务创新的八大基本原则包括合法合规原则，成本可算原则，维护客户利益原则，公平竞争原则，知识产权保护原则，风险可控原则，信息充分披露原则，四个“认识”原则。

3、在中华人民共和国境内的分支机构，按照行政区划设立。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在中华人民共和国境内的分支机构,不按行政区划设立。

4、根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为私人银行客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。【多选题】

A.客户账户开立的情况

B.资金调拨的用途

C.账户是否被第三方控制使用

D.客户的财务状况

E.客户的风险承受能力

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况，同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

5、巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循的基本原则有（）。【多选题】

A.没有任何境外银行机构可以逃避监管

B.其文件必须具备法律效力

C.监管必须是充分有效的

D.要求成员国在监管技术上的一致性

E.必须具有统一的、明确的责任和目标

正确答案:A、C

答案解析:巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循着两个基本原则：（1）没有任何境外银行机构可以逃避监管；（2）监管必须是充分有效的。

6、随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化，当前，银行业金融机构普遍把（）作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。【单选题】

A.公司治理

B.内部控制

C.合规管理

D.风险指标

正确答案:C

答案解析:当前，银行业金融机构普遍把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。

7、商业银行向某企业因一次性进货的临时性资金需要和支付性资金不足发放的贷款一般是( )。【单选题】

A.项目贷款

B.临时流动资金贷款

C.贸易融资

D.固定资产贷款

正确答案:B

答案解析:临时流动资金贷款：期限在3个月(含)以内，主要用于企业一次性进货的临时性资金需要和弥补其他支付性资金不足。

8、利益输送不包括（ ）。【单选题】

A.利用本职为本人谋利

B.利用本职为兼职单位谋利

C.利用兼职为他人谋利

D.利用兼职为本职单位谋利

正确答案:C

答案解析:利益输送是指利用本职为本人或兼职单位谋利，或者利用兼职为本人或本职单位谋利。

9、（     ），是指以营利为目的，独立从事商品生产和经营活动的法人。【单选题】

A.企业法人

B.机关法人

C.事业单位法人

D.社会团体法人

正确答案:A

答案解析:企业法人，是指以营利为目的，独立从事商品生产和经营活动的法人。

10、1984年以来，我国银行监管的演变过程包括（）。【多选题】

A.萌芽阶段

B.初步确立阶段

C.探索成形阶段

D.改革调整阶段

E.形成完善阶段

正确答案:B、C、D、E

答案解析:1984年以来，我国银行监管的演变过程可以划分为四个主要阶段：（1）初步确立阶段：1984-1993年；（2）探索成形阶段：1994-1997年；（3）改革调整阶段：1998-2003年；（4）形成完善阶段：2003年至今。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票。( )

A．正确

B．错误

正确答案：A
解析：根据《证券法》第四十五条的规定，为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票。

商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。( )

A．正确

B．错误

正确答案：A
解析：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三条的规定，商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。

下列选项中属于没有明确市场价格的质押品的是 ( )

A．非上市公司法人股权

B．国债

C．上市公司流通股票

D．存款单

正确答案：A
对于有明确市场价格的质押品，如国债、上市公司流通股票、存款单、银行承兑汇票 等，其公允价值即为该质押品的市场价格。非上市公司法人股权为没有明确市场价格的质押品。

商业银行在金融创新中的审慎尽职原则要求银行真正将客户的利益放在首位，保证客户在购买金融创新产品时不遭受损失。 ( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：“保证客户在购买金融创新产品时不遭受损失”违背了“买者自负”这一市场经济基本原则，即客户对自己的投资决策负责。

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