2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》模拟试题(2021-05-11)
发布时间:2021-05-11
2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、保险合同的当事人包括被保险人和受益人。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:保险合同的当事人包括保险人和投保人,保险合同的关系人包括被保险人和受益人。
2、内部审计部门在从事审计工作中,有权向董事会、高级管理层和相关部门提出处理和处罚措施。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:内部审计部门在从事审计工作中,有权向董事会、高级管理层和相关部门提出处理和处罚建议。
3、下列关于代销的说法,正确的有( )。【多选题】
A.承销机构按照规定的发行条件在约定的期限内尽力推销
B.未销售部分退还给发行人
C.承销机构从发行人那里收取委托手续费,但不承担任何发行风险
D.采取代销方式,发行者基本没有发行失败的风险
E.中介机构收入相对较少
正确答案:A、B、C、E
答案解析:代销是指发行人委托商业银行等承销机构向社会销售债券,承销机构按照规定的发行条件在约定的期限内尽力推销,到了销售截止日期,债券如果没有按照原定发行数额全部销售出去,则其未销售部分退还给发行人,承销机构从发行人那里收取委托手续费,但不承担任何发行风险。采取代销方式,发行者仍有发行失败的风险;而中介机构虽然承担的风险小,但其收入也相对较少。
4、发行市场和流通市场的主要区别是( )。【单选题】
A.金融工具交割日期不同
B.融资方式不同
C.交易的阶段不同
D.交易工具类型不同
正确答案:C
答案解析:按金融工具发行和流通的阶段划分可分为发行市场和流通市场;按金融工具的期限划分可分为货币市场和资本市场;按具体的交易工具类型划分可分为债券市场、票据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场等。;按交割时间划分可分为现货市场和期货市场;按交易场所和空间划分可分为有形市场和无形市场;按照资金融资方式可分为直接融资市场和间接融资市场。
5、下列商业银行业务创新行为中,违反《商业银行金融创新指引》的是( )。【单选题】
A.创新中保证成本能够比较准确的核算
B.保证风险可控
C.以银行利润最大化为中心
D.遵守相关法律规定进行创新
正确答案:C
答案解析:银行开展业务创新活动,应遵守职业道德标准和专业操守,完整履行尽职义务,充分维护金融消费者和投资者的利益。
6、汇率变动可以通过影响货币币值和物价影响通货膨胀。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:汇率变动对通货膨胀的影响:汇率变动可以通过影响货币币值和物价影响通货膨胀。
7、交易限额是对总交易头寸设定的限额,不是对净交易头寸设定的限额。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:交易限额是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额。
8、二维码支付和云闪付等数字化支付方式具有()。【多选题】
A.更高的安全性
B.更广泛的场景覆盖性
C.更高效
D.更好的兼容性
E.更快捷
正确答案:A、B、D
答案解析:凭借更高的安全性、更广泛的场景覆盖性和更好的兼容性(选项ABD正确),二维码支付和云闪付等以TOKEN技术为基础的数字化支付工具成为银行卡行业焦点,并借助生物识别技术向前不断创新,推动支付产业从现金支付、卡基支付,向移动支付无卡支付时代迈进。
9、商业银行充实资本、提高资本充足率,可以采用的做法包括()。【多选题】
A.发行普通股
B.发行可转换债券
C.发行次级债券
D.超额贷款损失准备
E.提高银行规模
正确答案:A、B、C、D
答案解析:商业银行提高资本充足率的分子对策,包括增加一级资本和二级资本。一级资本的来源最常用的方式是发行普通股和提高留存利润。二级资本主要来源于超额贷款损失准备、次级债券、可转换债券等。商业银行提高资本充足率的分母对策,总体的思路是降低风险加权资产的总量,包括分别降低信用风险、市场风险和操作风险的资本要求。要缩小整体的风险加权资产,主要采用两种措施:一是降低规模,二是调整结构。
10、直接融资工具包括银行债券、政府发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
在成本加成定价法中,贷款利率的组成部分包括( )
A.集资成本
B.银行非资金性的营业成本
C.银行对战略风险所要求的补偿
D.银行对贷款违约风险所要求的补偿
E.每笔贷款的预期利润
解析:在成本加成定价法下,其贷款利率由A、B、D、E项四部分的内容组成。
假定两个资产A和B完全负相关,预期收益分别为10%和15%,标准差分别为18%和25%,则下列说法正确的是( )。
A.投资A比投资B好
B.投资B比投资A好
C.将资金的80%投资A,20%投资B比将资金的30%投资A,70%投资B要好
D.将资金的30%投资A,70%投资B比将资金的80%投资A,20%投资B要好
下列关于股票的理解,正确的是( )。
A.股票是股份公司发行的有价证券,其实质是公司的产权证明书
B.引起股票价格变动的直接原因是公司盈利水平
C.目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息
D.优先股的股利发放先于普通股,但不是定额的
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