2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》模拟试题(2021-06-26)

发布时间：2021-06-26

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、（）标志着银行监管制度的正式确立。【单选题】

A.法律制度

B.监管模式

C.监管目标

D.监管原则

正确答案:A

答案解析:为防止股票过度投机，英国国会通过了《反泡沫公司法》，标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始，其主要原则一直影响到今天。所以，法律制度标志着银行监管制度的正式确立。

2、商业银行申请注册基金销售业务资格应具备的条件，下列说法正确得是（）。【多选题】

A.有专门负责基金销售业务的部门

B.最近5年没有受到过重大行政处罚或者刑事处罚

C.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定

D.城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于10人

E.国有商业银行、股份商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人

正确答案:A、C、E

答案解析:商业银行申请注册基金销售业务资格，除应具备《证券投资基金销售管理办法》对于基金销售机构所规定的基本条件外，还应具备以下特别条件：（1）有专门负责基金销售业务的部门（选项A说法正确）；（2）资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定（选项C说法正确）；（3）最近3年没有受到过重大行政处罚或者刑事处罚（选项B说法不正确）；（4）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；（5）国有商业银行、股份商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人（选项E说法正确）；城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20人（选项D说法不正确）。

3、银行吸收一笔原始存款能够创造多少存款货币，要受到（    ）因素的影响。【多选题】

A.法定存款准备金率

B.现金漏损率

C.超额准备金率

D.活期存款的存款准备金率

E.定期存款的存款准备金率

正确答案:A、B、C、E

答案解析:银行吸收一笔原始存款能够创造多少存款货币，要受到法定存款准备金率、现金漏损率、超额准备金率、定期存款的存款准备金率等许多因素的影响。

4、中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升，中央银行动用的货币政策工具是( )。【单选题】

A.公开市场业务

B.公开市场业务和存款准备金率

C.公开市场业务利率政策

D.公开市场业务、存款准备金率和利率政策

正确答案:A

答案解析:公开市场业务是指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券，进而影响货币供应量等的一种政策措施。

5、不属于商业银行最主要的三大风险的是( )。【单选题】

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.战略风险

正确答案:D

答案解析:商业银行最主要的三大风险：信用风险、操作风险、市场风险。

6、银行承兑汇票是由出票银行签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:银行汇票是由出票银行签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。银行承兑汇票一般是由企业签发的。

7、持卡人必须先存入一定金额的备付金，账户余额支付不足时，可在规定的信用额度内透支的银行卡是（）。【单选题】

A.贷记卡

B.准贷记卡

C.借记卡

D.储值卡

正确答案:B

答案解析:准贷记卡是指持卡人必须先存入一定金额的备付金，账户余额支付不足时，可在规定的信用额度内透支的银行卡。

8、《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构未按照规定进行信息披露的，由银监会责令改正，并处（）罚款。【单选题】

A.十万元以上二十万元以下

B.二十万元以上四十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下

D.五十万元以上一百万元以下

正确答案:C

答案解析:《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构未按照规定进行信息披露的，由银监会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。

9、行政复议决定作出前，申请人要求撤回行政复议申请的，经说明理由，可以撤回。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:行政复议决定作出前，申请人要求撤回行政复议申请的，经说明理由，可以撤回；撤回行政复议申请的，行政复议终止。

10、下列不属于银行二级资本的是（     ）【单选题】

A.超额贷款损失可计入部分

B.实收资本

C.二级资本工具

D.少数股东资本可计入部分

正确答案:B

答案解析:二级资本包括二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备可计入部分、少数股东资本可计入部分。实收资本是核心一级资本的内容。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

某3年期债券麦考利久期为2.3年，债券目前价格为105.00元，市场利率为9%。假设市场利率突然上升到10%，则按照久期公式计算，该债券价格( )。

A．下降2.10%

B．下降2.50%，

C．下降2.2元

D．下降2.625元

E．上升2.625元

正确答案：AC
解析：久期公式P=-P×D×y÷(1+y)，D=2.3，P=105，y=10%-9%=0.01，y=10%。计算得出P=-2.2，因此，该债券价格下降2.2元，下降比例为P÷P=2.1%。

商业银行的代理业务不包括（ ）。 A．代发工资 B．代理财政性存款 C．代理财政投资 D．代销开放式基金

正确答案：C
代理业务包括代收代付业务，代理银行、证券、保险业务和其他代理业务。代发工资属代收代付业务。代理财政性存款属于代理银行业务。代销开放式基金属于其他代理业务。

银行流动资金贷款贷前调查报告中关于借款人的基本情况包括( )。

A．借款人成立(特别是近三年)的成长性、盈利水平和变动趋势

B．借款人是否涉入兼并、破产等事项

C．借款人成立的日期

D．借款人的技术、管理状况

E．借款人上级主管单位或主要股东的基本情况

正确答案：BCDE
解析：商业银行流动资金贷款贷前调查报告中借款人的基本情况一般应包括以下内容：借款人名称、性质、成立日期、经营年限、上级单位(或股东)等基本情况；借款人所属行业、提供产品或服务的年生产能力；借款人的技术、管理情况；主要管理人员的品行，专业技术水平，经营管理能力评价；借款人是否涉入兼并(被兼并)、合资、分立、重大诉讼、破产等事项；借款人其附属(联营)企业的情况。

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