2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-12-09)

发布时间：2021-12-09

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2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、风险为本的监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。

2、中国银监会提出的银行监管的具体目标包括（）。【多选题】

A.管风险、管法人、管内控、提高透明度

B.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益

C.通过审慎有效的监管，增进市场信心

D.通过金融、相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解

E.努力减少金融犯罪，维护金融稳定

正确答案:B、C、D、E

答案解析:中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了四条银行监管的具体目标：（1）通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益（选项B正确）；（2）通过审慎有效的监管，增进市场信心（选项C正确）；（3）通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解（选项D正确）；（4）努力减少金融犯罪，维护金融稳定（选项E正确）。在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念。选项A：“管风险、管法人、管内控、提高透明度”不是目标，是监管理念。

3、下列关于资本监管的说法正确的是（）。【多选题】

A.作为综合反映商业银行风险状况、盈利水平和管理能力指标的资本充足率在银行监管中的重要性还将下滑

B.资本监管是审慎银行监管的核心

C.资本监管充足率是建立在审慎贷款风险分类、充足计提各类资产损失准备基础上计算

D.资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程

E.在各类商业银行风险评价体系中，资本充足率都占有相当大的比重

正确答案:B、C、D、E

答案解析:选项B说法正确：资本监管是审慎银行监管的核心；选项C说法正确：建立在审慎贷款风险分类、充足计提各类资产损失准备基础上计算的资本充足率，是衡量银行综合经营实力和抵御风险能力的重要指标；选项D说法正确：在监管实践中,资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的重要依据；选项E说法正确：在各类商业银行风险评价体系中，资本充足率都占有相当大的比重；选项A说法不正确：随着金融市场的发展,商业银行业务范围逐步扩大,风险成因和表现更加复杂，作为综合反映商业银行风险状况、盈利水平和管理能力指标的资本充足率在银行监管中的重要性还将进一步提升。

4、目前，我国实行的是大一统的金融体系，中国人民银行从事全部金融业的经营和管理工作。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:金融监管体制是指金融监管职责和权利分配方式的制度安排，设计监管的范围、监管的法律法规体系、监管主体的确立及其监管手段等。改革开放以前，我国实行的是大一统的金融体系，中国人民银行几乎从事全部金融业的经营和管理工作，不存在现代意义上的金融监管。

5、2007年颁布的《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应披露的其经营状况主要信息有（）。【多选题】

A.财务会计报告

B.各类风险管理状况

C.公司治理情况

D.年度利润报告

E.年度重大事项

正确答案:A、B、C、E

答案解析:银监会于2007年颁布的《商业银行信息披露办法》,要求银行披露其经营状况的主要信息,包括财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理情况、年度重大事项等（选项ABCE正确）。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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