2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》章节练习(2020-05-05)
发布时间:2020-05-05
2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、柜台业务主要操作风险成因包括( )。【多选题】
A.轻视柜台业务内控管理和风险防范
B.规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
C.柜台人员安全意识不强,缺乏岗位制约和自我保护意识
D.柜员工作强度大,但收入不高,工作缺乏热情和责任感
E.客户监管难度大
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项E:客户监管难度大是法人信贷业务的操作风险成因。
2、通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该( )承担未履行客户身份识别义务的责任。 【单选题】
A.商业银行
B.客户
C.商业银行和客户
D.中国银行业协会
正确答案:A
答案解析:通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任(选项A正确)。
3、商业银行反洗钱内控制度体系中,处于基础地位的是()。【单选题】
A.客户身份识别制度
B.大额交易与可疑交易报告制度
C.客户洗钱风险等级划分制度
D.客户身份资料和交易记录保存制度
正确答案:A
答案解析:选项A正确:商业银行反洗钱内控制度体系主要包括:客户身份识别制度;大额交易与可疑交易报告制度;客户身份资料和交易记录保存制度;客户洗钱风险等级划分制度:反洗钱宣传播训制度;反洗钱保密制度;反洗钱协助调查制度;反洗钱稽核审计制度;反洗钱岗位职责制度;反洗钱业务操作规程。其中,处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。
4、自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构,原则上覆盖所有业务品种属于( )原则。【单选题】
A.全面性
B.及时性
C.重要性
D.客观性
正确答案:A
答案解析:自评工作需要坚持的原则:(1)全面性。自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构,原则上覆盖所有业务品种(选项A正确)。(2)及时性。自我评估工作应及时开展,评估结果应及时报送,管理行动应及时实施,对实施效果应及时追踪。(3)客观性。自我评估工作应当谨慎、客观,从而保证做出恰当的决策并采取适当的管理行动。(4)前瞻性。自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素。(5)重要性。自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主。
5、操作风险专项报告由相关业务部门负责编写,分析报告各项业务或产品中存在的风险隐患,提交(),并向高管层报告。【单选题】
A.操作风险牵头部门
B.高管层
C.相关业务部门
D.董事会
正确答案:A
答案解析:选项A正确。操作风险专项报告由相关业务部门负责编写,分析报告各项业务或产品中存在的风险隐患,提交操作风险牵头部门,并向高管层报告。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
马柯维茨的资产组合管理理论认为,只要两种资产收益率的相关系数不等于1,分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。( )
投资组合就是强调资产经过组合后可以分散风险,而相关系数等于1的两种资产事实上是同一类资产,也就不存在组合的意义。
1999年,我国为了管理和处置国有银行的不良贷款,成立了四家资产管理公司,分别收购、管理和处置( )和四家国有商业银行的部分不良资产。
A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国农业发展银行
D.中国人民银行
解析:1999年,我国为了管理和处置国有银行的不良贷款,成立了信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司,分别收购、管理和处置四家国有商业银行和国家开发银行的部分不良资产。
企业级风险管理信息系统极为复杂,具有( )的特点。
A.单向式
B.多向交互式
C.人工化
D.智能化
E.自动化
企业级风险管理信息系统极为复杂,具有多向交互式、智能化的特点。
( )是国内企业/机构类业务最重要的部分,也是国内商业银行最主要的商业银行业务。
A.柜台业务
B.个人信贷业务
C.法人信贷业务
D.资金交易业务
法人信贷业务是国内企业/机构类业务最重要的部分,也是国内商业银行最主要的商业银行业务。
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