2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》章节练习(2020-07-26)
发布时间:2020-07-26
2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、业务连续性管理应评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:业务连续性管理应符合以下要求:评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响。
2、几年前,万事达卡国际组织曾宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险是( )引发的风险。【单选题】
A.内部欺诈事件
B.信息科技系统事件
C.外部欺诈事件
D.执行、交割和流程管理事件
正确答案:C
答案解析:选项C:外部欺诈事件:第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。题干所述为外部欺诈事件;选项A:内部欺诈事件:故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件;选项B:信息科技系统事件:因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件;选项D:执行、交割和流程管理事件:因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。
3、下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险成因( )。【单选题】
A.业务管理分散,缺乏统筹管理
B.监督管理滞后,内部控制薄弱
C.电子化建设缓慢,缺乏相应的代理业务系统
D.电子化建设缓慢,缺乏相应的业务处理系统
正确答案:D
答案解析:选项D:电子化建设缓慢,缺乏相应的业务处理系统属于资金交易业务操作风险的成因。
4、下列不属于由执行、交割和流程管理事件引起操作风险的是( )。【单选题】
A.与交易对手方发生纠纷
B.与外部供应商发生纠纷
C.与销售商发生纠纷
D.数据/信息质量
正确答案:D
答案解析:执行、交割和流程管理事件:因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。选项D:数据/信息质量属于信息科技系统事件。
5、下列关于操作风险的说法,不正确的是( )。【单选题】
A.由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是资产损失
B.由于内部操作风险事件,导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿是对外赔偿
C.因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是法律成本
D.由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少是账面减值
正确答案:C
答案解析:选项C说法不正确:因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是监管罚没。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
与登记、批准、备案、印花税有关的文件包括( )。
A.已正式签署的保证协议
B.保险权益转让相关协议或文件
C.房地产登记部门就抵押协议项下房地产抵押颁发的“房地产权利及其他权利证明”
D.工商行政管理局就抵押协议项下机器设备抵押颁发的“企业动产抵押物登记证”
E.车辆管理所就抵押协议项下车辆抵押颁发的车辆抵押登记证明
[解析] A项和B项属于担保文件包括的文件,其余选项均是与登记、批准、备案、印花税有关的文件。
《巴塞尔新资本协议》只对( )的定义做了一个尝试性的规定:“包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。”
A.声誉风险
B.国家风险.
C.法律风险
D.流动性风险
由于各国监管当局对法律风险的理解并不一致,为了使商业银行在建立和实施法律风险管理体系这方面有一定的主动性和灵活性,《巴塞尔新资本协议》只对法律风险的定义作了一个尝试性的规定:“法律风险包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。”
假设1年后的1年期利率为7%,1年期即期利率为5%,那么2年期即期利率(年利率)为( )。
A.0.05
B.0.06
C.0.07
D.0.08
解析:即期利率与远期利率的关系为(1十Rn)n=(1+R1)……(1+Rn)。代入数据,(1+R2)2-(1+7%)(1+5%),得出R2≈6.00%。
按我国银行贷款风险分类方法,可将贷款资产划分为( )类。
A.3
B.4
C.5
D.6
解析:中国银行业监督管理委员会在比较各国在信贷资产分类方面不同做法的基础上,结合我国国情,制定了《贷款风险分类指导原则》,规定了我国银行贷款风险分类方法,按照统一标准将贷款资产划分为五类,即正常、关注、次级、可疑和损失。
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