2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-07-30)

发布时间：2021-07-30

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 风险管理体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、商业银行的决策机构是( )。【单选题】

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.高级管理层

正确答案:B

答案解析:选项B：董事会是商业银行的最高风险管理／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任；选项C：监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责；选项D：高级管理层是向董事会负责，是商业银行的执行机构；

2、内部控制指为商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:内部控制指为商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

3、对于新产品或服务、业务条线及市场以及大型复杂交易，银行应制定风险管理和批准流程。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:对于新产品或服务、业务条线及市场以及大型复杂交易，银行应制定风险管理和批准流程。

4、企业应当建立起内部控制体系的相关要素，包括（ ）。【多选题】

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监控

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:企业应当建立起包括控制环境、风险评估 、控制活动、信息与沟通 、监控五个要素的内部控制体系（选项ABCDE正确）。

5、风险控制可以分为事前控制和事后控制，常用的事前控制方法不包括（）。【单选题】

A.风险转移

B.风险定价

C.制定应急预案

D.限额管理

正确答案:A

答案解析:风险控制/缓释是商业银行对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。风险控制可以分为事前控制和事后控制，常用的事前控制方法有限额管理、风险定价和制定应急预案等。选项A：风险转移不属于常用的事前控制方法。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

《公司法》规定,下列情况中:①公司因不能清偿到期债务;②公司因解散而清算,公司资不抵债。具备( )即属于破产。

A．必须具备①

B．必须具备②

C．①②均具备

D．①②任具其一

正确答案：D

数据挖掘是通过使用数据分析和数据建模技术来发现数据之间的趋势和关系的过程。( )

A．正确

B．错误

正确答案：A

下列关于我国银行业营销人员分类正确的是( )。

A．从职责分：营销管理经理、客户管理经理、客户服务人员

B．从岗位分：产品经理、项目经理、关系经理

C．从业务分：公司业务经理、零售业务经理、资金业务经理

D．从产品分：资产业务经理、负债业务经理、中间业务经理

E．从业务分：资产业务经理、负债业务经理、中间业务经理

正确答案：ABCD
解析：从业务分：公司业务经理、零售业务经理、资金业务经理；从产品分：资产业务经理、负债业务经理、中间业务经理。

对于银行业金融机构违反审慎经营规则的，经银监会批准，可以采取的措施不包括( )。

A．要求调整理财业务部门的负责人

B．要求调整风险管理和内审部门的负责人

C．禁止或取消理财业务

D．剥夺负责人政治权利

正确答案：D

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