2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》章节练习(2020-03-19)
发布时间:2020-03-19
2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、外部欺诈事件是第三方故意( )导致的损失事件。【多选题】
A.骗取财产
B.盗用财产
C.抢劫财产
D.伪造要件
E.违反监管规章
正确答案:A、B、C、D
答案解析:外部欺诈事件是第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
2、内部欺诈事件是指( )。【单选题】
A.因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件
B.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件
C.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,包括歧视及差别待遇事件
D.因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件
正确答案:B
答案解析:内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件(选项B正确)。
实物资产的损坏:因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。
执行、交割和流程管理事件:因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。
3、商业银行员工在重要空白凭证和重要物品管理的操作中,下列行为易造成操作风险的有()。【多选题】
A.柜员代客户签发填写应由客户办理的重要空白凭证
B.管库员单人出入库房
C.不按规定进行账实核对,未及时发现重要空白凭证丢失、被盗
D.在空白有价单证、重要空白凭证上预先加盖印章
E.印、押、证不分管、分用
正确答案:A、C、D、E
答案解析:考查重要凭证和重要物品管理。
4、由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是资产损失。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:
资产损失:由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少。
5、甲乙两人在某银行从事柜台业务,乙为会计主管,工作中两人关系密切、无话不谈,下列两人对密码管理的做法正确的是()。【单选题】
A.两人密码互相知悉
B.各自定期或不定期更换密码并严格保密
C.需要业务授权时,甲输入乙的密码进行授权
D.乙用甲的密码为客户办理业务
正确答案:B
答案解析:柜员管理业务环节的违规操作包括:
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
保险市场不属于金融市场范畴。( )
此题为判断题(对,错)。
债券收益的衡量指标不包括( )。
A.即期收益率
B.持有期收益率
C.债券信用等级
D.到期收益率
[解析]信用等级是用来衡量风险的,信用等级越高,风险越小。
甲、乙两公司资产总额皆为100万元,甲公司负债为20万元,所有者权益为80万元。乙公司负债为35万元,所有者权益为65万元。下列对甲、乙两公司的说法正确的是( )。
A.甲公司资产负债率更高,长期偿债能力更强
B.甲公司资产负债率更低,长期偿债能力更强
C.乙公司产权比率更高,短期偿债能力更差
D.乙公司产权比率更低,短期偿债能力更差
[解析]资产负债率=负债总额÷资产总额,产权比率=负债总额÷股东权益总额,二者都是衡量长期偿债能力的指标。比率越低,长期偿债能力越强。
2000年7月农村信用社改革试点的大幕最先在( )拉开。
A.宁波
B.天津
C.安徽
D.江苏
解析:2000年7月农村信用社改革试点的大幕最先在江苏拉开。
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