2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-07-24)

发布时间：2021-07-24

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2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、基本指标法资本计算中，总收入为净利息收入加净非利息收入，（）。【单选题】

A.扣除拨备和营业费用

B.扣除拨备，不扣除营业费用

C.不扣除拨备，也不扣除营业费用

D.不扣除拨备，扣除营业费用

正确答案:C

答案解析:基本指标法资本计算中，总收入定义为净利息收入加净非利息收入，不扣除拨备，也不扣除营业费用（选项C正确）。

2、根据风险和收益匹配原则，不属于商业银行控制操作风险的策略的是（）。【单选题】

A.降低风险

B.承受风险

C.转移或缓释风险

D.经营风险

正确答案:D

答案解析:根据风险和收益匹配原则，商业银行一般选择四种策略控制操作风险： 一是降低风险，即通过风险管理、内部控制程序对各风险环节进行控制， 减少操作风险发生的可能性，降低风险损失的严重程度；二是承受风险，即对于无法降低又无法避免的风险，如人员、流程、系统 等引起的操作风险，采取承担并通过定价、拨备、资本等方式进行主动管理； 三是转移或缓释风险，即通过外包、保险、专门协议等工具，将损失全部或部分转移至第三方，值得注意的是，在转移或缓释操作风险的过程中，可能 会产生新的操作风险； 四是回避风险，即通过撤销危险地区网点、关闭高风险业务等方式进行规避。

3、商业银行反洗钱内控制度体系中，处于基础地位的是（）。【单选题】

A.客户身份识别制度

B.大额交易与可疑交易报告制度

C.客户洗钱风险等级划分制度

D.客户身份资料和交易记录保存制度

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商业银行反洗钱内控制度体系主要包括：客户身份识别制度；大额交易与可疑交易报告制度；客户身份资料和交易记录保存制度；客户洗钱风险等级划分制度：反洗钱宣传播训制度；反洗钱保密制度；反洗钱协助调查制度；反洗钱稽核审计制度；反洗钱岗位职责制度；反洗钱业务操作规程。其中，处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。

4、从量化方法看，标准法与基本指标法具有类似的特征，包括（）。【多选题】

A.简单、线性

B.复杂、线性

C.业务越多，操作风险资本要求越大

D.收入越高，操作风险资本要求越大

E.简单易行

正确答案:A、D

答案解析:从量化方法看，标准法与基本指标法具有类似的特征，简单、线性，收入越高，操作风险资本要求越大。

5、以下( )选项属于按照法人信贷业务流程划分的环节。【多选题】

A.评级授信

B.贷前调查

C.信贷审查

D.信贷审批

E.贷款发放

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:按照法人信贷业务的流程，可大致分为评级授信、贷前调查、信贷审查、信贷审批、贷款发放、贷后管理六个环节（选项ABCDE符合题意）。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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