2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》章节练习(2021-12-15)
发布时间:2021-12-15
2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 其他风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行资产管理产品可以投资于()。【多选题】
A.大额存单
B.公募证券投资基金
C.中央银行票据
D.国债
E.公司信用类债券
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:商业银行资产管理产品可以投资于国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券、公募证券投资基金、其他债权类资产、权益类资产以及国务院银行业监督管理机构认可的其他资产。
2、随着时间的推移,气候风险可能会出现不同程度的变化,一旦突破临界点,气候风险影响的严重性和规范性都可能大幅增加。这体现了气候风险的()特征。【单选题】
A.更长的时间跨度和长期影响
B.全局性和系统性
C.非线性
D.高度不确定性
正确答案:C
答案解析:气候风险具有以下特征:1.高度不确定性2.更长的时间跨度和长期影响3.非线性:随着时间的推移,气候风险可能会出现不同程度的变化,一旦突破临界点,气候风险影响的严重性和规范性都可能大幅增加。选项C正确。4.全局性和系统性
3、商业银行在产品主管部门在新产品/业务研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点,对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程是指( ;)。【单选题】
A.新产品/业务风险评估
B.新产品/业务风险识别
C.新产品/业务风险控制
D.新产品/业务风险计量
正确答案:B
答案解析:选项B正确。新产品/业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品/业务研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点,对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。
4、法人单位要成为私募产品的合格投资者,需要满足的条件是最近1年末净资产不低于()。【单选题】
A.100万元
B.500万元
C.1000万元
D.2000万元
正确答案:C
答案解析:选项C正确:私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。(1)具有2年以上投资经历,且满足:家庭金融净资产不低于300万元,或者家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。(2)最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。(3)金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
5、商业银行在风险动态识别、评估的基础上,综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施,在新产品/业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程是指( ;)。【单选题】
A.新产品/业务风险评估
B.新产品/业务风险识别
C.新产品/业务风险控制
D.新产品/业务风险计量
正确答案:C
答案解析:选项C正确。新产品/业务风险控制:新产品/业务风险控制是指商业银行在风险动态识别、评估的基础上,综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施,在新产品/业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
理财人员对客户的风险特征进行分析时,应该主要就以下哪些方面进行分析?( )
A.客户的风险偏好:客户是冒险的、中性的还是厌恶风险的
B.客户的风险认知度:客户的认知能力、个人生活经验以及知识结构等
C.客户资产目前的投资方向和投资金额大小
D.客户的实际风险承受能力:客户处于个人生命周期的阶段、财富积累、收入水平等
E.客户的心理状态:积极的、消极的或其他
解析:客户的风险特征由风险偏好、风险认知度、实际风险承受能力三方面构成,理财人员对客户的风险特征进行分析时就应该从这三方面人手。
中国农业银行的“金钥匙”助学贷款和中国建设银行的“圆梦”助学贷款等都属于国家助学贷款。 ( )
此题为判断题(对,错)。
由于在保证金制度下,当借款人不履行合同义务时,银行可直接扣收担保人的保证金,因此它的存在不利于银企之间的合作。( )
个人贷款业务中,银行可要求承担担保责任的合作机构留存担保保证金,并在担保协议中约定其用途及担保人使用限制条款,在借款人不履行合同义务时,银行直接扣收担保人的保证金。这样一来,保证金就能有效促进合作机构履行其职责,有利于银企之间的合作。
应用存量概念反映借款人财务状况的会计报表为( )。
A.资产负债表
B.损益表
C.现金流量表
D.财务状况说明书
资产负债表是反映借款人在某一特定日期财务状况的财务报表。故选A。
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