2022年银行从业资格考试《风险管理(初级)》章节练习(2022-05-05)
发布时间:2022-05-05
2022年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 其他风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、有助于增强商业银行的行为风险管控的是()。【多选题】
A.强化行为风险治理
B.构建良好的行为风险文化
C.建立行为风险事前、事中、事后全流程管控机制
D.探索和构建行为风险的有效管理工具
E.培养行为风险管理人才队伍
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:有助于增强商业银行的行为风险管控的方面有:(1)在商业银行内部明确行为风险的定义和内涵;(2)强化行为风险治理;(3)构建良好的行为风险文化;(4)基于“三道防线”强化行为风险管理和控制;(5)建立行为风险事前、事中、事后全流程管控机制;(6)探索和构建行为风险的有效管理工具;(7)培养行为风险管理人才队伍。
2、新产品/业务主要风险包括( )。【多选题】
A.市场风险
B.合规风险
C.信用风险
D.操作风险
E.流动性风险
正确答案:A、B、C、D
答案解析:新产品/业务主要风险类型有:(1)信用风险(选项C正确);(2)市场风险(选项A正确);(3)操作风险(选项D正确);(4)声誉风险;(5)合规风险(选项B正确)。
3、加强客户与交易对手层面的交叉性风险管理的措施有()。【多选题】
A.实行客户与交易对手的交叉性风险限额管理
B.建立跨市场交叉性风险监控平台
C.建立跨市场交叉性金融产品(业务)准入和限额管理体系
D.建立以客户为中心的统一视图
E.加强客户与交易对手准入管理
正确答案:A、D、E
答案解析:选项ADE正确:加强市场层面的交叉性风险管理:(1)建立跨市场交叉性风险识别、预警和报告体系;(2)建立跨市场交叉性风险监控平台;(3)建立跨市场交叉性金融产品(业务)准入和限额管理体系。加强客户与交易对手层面的交叉性风险管理:(1)建立以客户为中心的统一视图;(2)加强客户与交易对手准入管理;(3)实行客户与交易对手的交叉性风险限额管理。
4、2020年10月,TCFD发布《气候风险管理指南》,将气候风险管理与()关键因素相结合。【多选题】
A.战略和目标设定
B.业绩
C.信息沟通和报告
D.审阅和修订
E.治理文化
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:2020年10月,气候相关金融信息披露工作组(TCFD)发布《气候风险管理指南》,提出以C0SO新版企业风险管理整合框架为基础,将气候风险管理与治理文化、战略和目标设定、业绩、审阅和修订,信息沟通和报告5个关键因素相结合。
5、随着时间的推移,气候风险可能会出现不同程度的变化,一旦突破临界点,气候风险影响的严重性和规范性都可能大幅增加。这体现了气候风险的()特征。【单选题】
A.更长的时间跨度和长期影响
B.全局性和系统性
C.非线性
D.高度不确定性
正确答案:C
答案解析:气候风险具有以下特征:1.高度不确定性2.更长的时间跨度和长期影响3.非线性:随着时间的推移,气候风险可能会出现不同程度的变化,一旦突破临界点,气候风险影响的严重性和规范性都可能大幅增加。选项C正确。4.全局性和系统性
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
( )首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。
A.中国银监会
B.中国证监会
C.财政部
D.中国人民银行
2011年8月28日,中国银监会正式公布《商业银行理财产品销售管理办法》,首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。
下列属于股份制商业银行的是( )。
A.中国工商银行
B.中国农业银行
C.中国进出口银行
D.招商银行
前台交易系统无法处理交易或执行交易时的延误,特别是资金调拨与证券结算系统发生故障时,现金流量便受到直接影响,这属于( )对流动性的影响。
A.战略风险
B.市场风险
C.操作风险
D.声誉风险
解析:本题考核的是流动性风险与各类主要风险的关系。
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