2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2021-02-16)

发布时间：2021-02-16

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2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、通常用来描述独立单位时间内（也可以 是单位面积、单位产品）某一事件成功次数所对应的概率的离散分布是（）。【单选题】

A.均匀分布

B.二项分布

C.泊松分布

D.正态分布

正确答案:C

答案解析:泊松分布是一种常见的离散分布，通常用来描述独立单位时间内（也可以 是单位面积、单位产品）某一事件成功次数所对应的概率

2、在风险偏好设置与实施过程中，需要注意的事项不包括（  ）。【单选题】

A.充分考虑利益相关者的期望

B.风险偏好与战略规划有机结合

C.向业务条线和分支机构传导

D.内部控制和风险隔离

正确答案:D

答案解析:在风险偏好设置与实施过程中，需要注意以下几点：（1）充分考虑利益相关者的期望。（2）将风险偏好与战略规划有机结合。（3）向业务条线和分支机构传导。（4）持续地监测与报告。选项D：内部控制和风险隔离不属于风险偏好设置与实施过程中需要注意的问题。

3、( )是最容易引发商业银行操作风险的业务环节。【单选题】

A.法人信贷业务

B.柜台业务

C.个人信贷业务

D.资金交易业务

正确答案:B

答案解析:法人信贷业务是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、贴现业务、银行承兑汇票等业务；柜台业务泛指通过商业银行柜面办理的业务,是商业银行各项业务操作的集中体现,也是最容易引发操作风险的业务环节（选项B符合题意）；个人信贷业务是国内商业银行竞相发展的零售银行业务，包括个人住房按揭贷款、个人大额耐用消费品贷款、个人生产经营贷款和个人质押贷款等业务品种；资金业务指商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险 等方面的需要利用各种金融工具进行的资金和交易活动，包括资金管理、资金存放、资金拆借、债券买卖、外汇买卖、黄金买卖、金融衍生产品交易等业务。

4、影响银行体系流动性供给需求的因素包括（）。【多选题】

A.外汇储备

B.央行公开市场操作

C.法定准备金率

D.税款缴纳

E.超额准备金率

正确答案:A、B、C、D

答案解析:影响银行体系流动性供给需求的因素：外汇储备、央行公开市场操作、法定准备金率、税款缴纳等（选项ABCD正确）。

5、商业银行为了避免信贷资产在某些地区、行业和客户群过度集中，可以采取（）等方法控制信用风险。【多选题】

A.信用衍生产品

B.区域风险限额管理

C.人员培训

D.组合限额管理

E.国家风险限额管理

正确答案:B、D

答案解析:为了避免信贷资产在某些地区、行业和客户群过度集中，可以采取区域风险限额管理和组合限额管理（选项BD正确）。

6、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，储备资本要求和逆周期资本要求，包括（）的储备资本要求和（）的逆周期资本要求。【单选题】

A.1%；0~1%

B.1.5%；0~1.5%

C.2%；0~2%

D.2.5%；0~2.5%

正确答案:D

答案解析:选项D正确。根据《商业银行资本管理办法（试行）》，储备资本要求和逆周期资本要求，包括2.5%的储备资本要求和0~2.5%的逆周期资本要求。

7、（）应当确保商业银行能够充分识别和及时处理可能导致声誉风险的事件，准确评估和报告声誉风险管理政策的遵守情况，正确识别和审核早期预警指标，在发生未遵守操作规程的情况下采取适当的跟进措施。【单选题】

A.董事会

B.高级管理层

C.董事会和高级管理层

D.内部审计部门

正确答案:B

答案解析:选项B正确。高级管理层应当确保商业银行能够充分识别和及时处理可能导致声誉风险的事件，准确评估和报告声誉风险管理政策的遵守情况，正确识别和审核早期预警指标，在发生未遵守操作规程的情况下，采取适当的跟进措施。

8、离析阶段是洗钱链条中的最后环节，被形象地描述为“甩干”。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:融合阶段是洗钱链条中的最后环节，被形象地描述为“甩干”。

9、资产负债久期缺口的绝对值越大，银行整体市场价值对利率的敏感度就越高，因而整体的利率风险敞口也越大。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:资产负债久期缺口的绝对值越大，银行整体市场价值对利率的敏感度就越高，因而整体的利率风险敞口也越大。

10、商业银行可以采取下列（　）措施进行操作风险缓释。【单选题】

A.风险识别

B.分散

C.监测

D.报告

正确答案:B

答案解析:操作风险缓释可采用分散、对冲和规避等策略（选项B符合题意）。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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