2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2020-01-31)

发布时间：2020-01-31

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2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、商业银行内部控制应遵循的原则包括（）。【多选题】

A.全面原则

B.审慎原则

C.有效原则

D.专业原则

E.独立原则

正确答案:A、B、C、E

答案解析:

商业银行内部控制应遵循如下原则：

(1)全面原则。

(2)审慎原则。

(3)有效原则。

(4)独立原则。

1、在银行内部控制中，为了加强制度建设和落实，构建完善的内控体系，需采取的措施包括（）。【多选题】

A.要全面、动态地做好内控制度的体系建设

B.有必要成立一些综合性和专业性的委员会或领导小组

C.要制定和完善内部责任体系

D.要加快建立规范的风险预测和预警模式，将所有的业务纳入风险管理的范畴

E.要进一步完善违规行为和失职行为的责任追究制度，加大处罚力度

正确答案:A、C、D、E

答案解析:

加强制度建设和落实，构建完善的内控体系：

首先，要全面、动态地做好内控制度的体系建设。每设立一个新岗位，每开展一项新业务，其管理办法、操作规程、制约措施都必须及时配套。

其次，要制定和完善内部责任体系。要通过授权、授信，明确各部门、各分支机构的职责权限；健全岗位责任制，明确职责，从而形成完善的岗位责任体系。

第三，要加快建立规范的风险预测和预警模式，将所有的业务纳入风险管理的范畴。

此外，要进一步完善违规行为和失职行为的责任追究制度，加大处罚力度。

1、实时监控是加强商业银行内部控制的重要环节，其措施不包括（）。【单选题】

A.及时查找内部控制的空白点

B.及时建立预警体系

C.建立符合国际标准的财务会计制度和信息披露制度

D.将风险控制的重点由“事后”监测转变为“事前”预警和实时监控

正确答案:C

答案解析:实时监控是加强商业银行内部控制的重要环节。要及时查找内部控制的空白点，及时建立预警体系，要将风险控制的重点由“事后”监测转变为“事前”预警和实时监控，达到对主要业务环节随时监控和反馈的效果。

1、（）是加强商业银行内部控制的根本所在。【单选题】

A.创建良好的内部控制环境

B.建立和完善商业银行组织机构

C.不断提高商业银行人员素质

D.对商业银行各项业务实时监控

正确答案:C

答案解析:不断提高商业银行人员素质是加强商业银行内部控制的根本所在。

1、完善商业银行组织机构是加强商业银行内部控制的基本要求，其要求不包括（）。【单选题】

A.机构设置要合法科学

B.内控制度的体系要全面

C.规章制度要严密高效、相互制约

D.有必要成立一些综合性和专业性的委员会或领导小组

正确答案:B

答案解析:

完善商业银行组织机构是加强商业银行内部控制的基本要求。

首先，机构设置要合法科学；

其次，规章制度要严密高效、相互制约；

再次，为进一步加强风险管理，有必要成立一些综合性和专业性的委员会或领导小组，如资产管理委员会、贷款审查委员会、“三防一保”领导小组、保密工作领导小组等等，并按巴塞尔委员会的要求，成立内审委员会，形成稽核部门对内审委员会负责，内审委员会对法人负责的制度。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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