2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2020-11-30)

发布时间：2020-11-30

2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。【单选题】

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.合规负责人

正确答案:A

答案解析:董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

2、银行内部控制的流程包括（）。【多选题】

A.内部控制环境

B.风险识别与评估

C.内部控制措施

D.信息交流与反馈

E.监督评价与纠正

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行内部控制的流程：(1)内部控制环境。(2)风险识别与评估。(3)内部控制措施。(4)信息交流与反馈。(5)监督评价与纠正。

3、（）应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。【多选题】

A.董事会

B.高级管理层

C.合规负责人

D.内部审计部门

E.合规管理部门

正确答案:A、B

答案解析:董事会和高级管理层应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。

4、实时监控是加强商业银行内部控制的重要环节，其措施不包括（）。【单选题】

A.及时查找内部控制的空白点

B.及时建立预警体系

C.建立符合国际标准的财务会计制度和信息披露制度

D.将风险控制的重点由“事后”监测转变为“事前”预警和实时监控

正确答案:C

答案解析:实时监控是加强商业银行内部控制的重要环节。要及时查找内部控制的空白点，及时建立预警体系，要将风险控制的重点由“事后”监测转变为“事前”预警和实时监控，达到对主要业务环节随时监控和反馈的效果。

5、在中华人民共和国境内设立的信托投资公司适用于《商业银行合规风险管理指引》。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在中华人民共和国境内设立的信托投资公司参照《商业银行合规风险管理指引》执行。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

网点机构是银行业务人员面对面向客户销售产品的场所，随着对客户不同定位，网点机构营销渠道分类包括（ ）。

A．全方位网点机构营销渠道

B．专业性网点机构营销渠道

C．高端化网点机构营销渠道

D．零售型网点机构营销渠道

E．网上银行营销渠道

正确答案：ABCD
网上银行营销是依托于网络所进行的营销，不属于网点机构营销范围，E选项不符合题意。故选ABCD。

浮动利率是是指随市场利率的变化而定期调整的利率，其调整期限和调整参考利率的选择，由借贷双方在借款时协定，一般调整期为半年。（ ）

正确答案：√
考核浮动利率概念。

下列关于商品房保修期的说法，错误的是( )。

A．商品住宅的保修期限不得低于建设工程承包单位向建设单位出具的质量保修书约定保修期的存续期

B．非住宅商品房的保修期限不得低于建设工程承包单位向建设单位出具的质量保修书约定保修期的存续期

C．在保修期限内发生的属于保修范围内的质量问题，房地产开发企业有保修义务，无赔偿责任

D．在保修期内因使用不当造成的损坏，房地产开发企业无保修义务

正确答案：C
解析：因不可抗力或者使用不当造成的损坏，房地产开发企业不承担责任，所以C选项说法错误。

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