2021年银行从业资格考试《银行管理(初级)》章节练习(2021-03-17)
发布时间:2021-03-17
2021年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、银行内部控制的流程包括()。【多选题】
A.内部控制环境
B.风险识别与评估
C.内部控制措施
D.信息交流与反馈
E.监督评价与纠正
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:银行内部控制的流程:(1)内部控制环境。(2)风险识别与评估。(3)内部控制措施。(4)信息交流与反馈。(5)监督评价与纠正。
2、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告,确定合规风险现场检查的频率、范围和深度,检查的主要内容不包括()。【单选题】
A.商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B.商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C.商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D.商业银行合规管理职能的独立性和权威性
正确答案:D
答案解析:银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告,确定合规风险现场检查的频率、范围和深度,检查的主要内容包括:(一)商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性;(二)商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用;(三)商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性;(四)商业银行合规管理职能的适当性和有效性。
3、合规负责人需要分管业务条线。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:合规负责人不得分管业务条线。
4、完善商业银行组织机构是加强商业银行内部控制的基本要求。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:完善商业银行组织机构是加强商业银行内部控制的基本要求。
5、在银行内部控制的流程中,信息交流与反馈要求银行应建立并保持信息交流与沟通的程序,应建立并保持必要的内部控制体系文件。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:信息交流与反馈:银行应建立并保持信息交流与沟通的程序,应建立并保持必要的内部控制体系文件。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
根据个人理财业务从业人员的资质能力与工作业绩,理财人员可分为( )。
A.资深财经经理
B.高级财经经理
C.中级财经经理
D.助理财经经理
E.关系财经经理
在公积金个人住房贷款中,最常见的担保方式是( )。
A.经销商和借款人以外的第三人担保
B.经销商提供的连带责任担保
C.住房置业担保公司提供的连带责任担保
D.中介机构担保
[答案] C
[解析]目前,公积金个人住房贷款担保方式一般有抵押、质押和保证三种方式。实践中,住房置业担保公司所提供的连带责任担保是常见的保证方式。
理财产品A与理财产品B的收益率相关系数是0.3,则2份理财产品A和1份理财产品B的收益率相关系数是0.6。( )
A.正确
B.错误
个人经营类贷款按贷款用途可分为( )两类。
A.定额贷款和流动资金贷款
B.专项贷款和固定资金贷款
C.专项贷款和流动资金贷款
D.定额贷款和固定资金贷款
解析:个人经营类贷款按贷款用途可分为个人经营专项贷款(简称专项贷款,)和个人经营流动资金贷款(简称流动资金贷款)。
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